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人工智能和投资银行竞争优势

Leon Saunders Calvert
Leon Saunders Calvert
路孚特Lipper, I&A Insights可持续金融负责人

通过人工智能和数字化寻求竞争优势,需要从战略入手。Leon Saunders Calvert,路孚特并购和融资主张部门主管对这个主题进行了探讨。


  1. 新一代具有商业头脑的数字主管正在推进人工智能的商业用例。
  2. 战略为首:如果您无法确定您的数字化使用案例,任何人工智能解决方案都爱莫能助。
  3. 人工智能工具可以支持纯利润和营业收入。但理解数据是关键。

我们最近关于“利用人工智能推动投资银行的竞争优势”的网络研讨会在几年之前就已带来一定的关注度和参与度,而并购和融资业务也在以同样的速度追求以技术作为业务推动的主要因素。

我们在与银行的互动中也看到了这一点。内部技术人员在其企业中的影响力越来越大,而采购数据和工具更是在积极进行中。这种情况的背景是,“信息技术”已从一个支持性职能部门转变为主力部门,对于未来的业务发展至关重要。

我们的投资银行数字化系列网络研讨会最新一期探讨了银行当下面临的主要挑战,以及人工智能在并购和融资方面的作用。

最近,我们开始看到企业在业务部门,而不是 IT 部门,创建了一些新的职位。这些角色通常是“数字化主管”——这些人本身并不一定是技术专家,但他们非常聪明,高度专注于他们希望利用技术实现的成果。

对于路孚特而言,这是一项改变游戏规则的颠覆性发展,我们很早便意识到这个角色的作用,即与带来无数可能性的数据科学家和了解组织特定优先事项的业务主管建立联系。这一点非常重要,因为虽然人工智能的前景巨大,但它不能代替您为自己思考。

聪明的人类

这听起来可能很奇怪——如果人工智能不会为我们思考,那么它能做什么? 从这个意义上来说,人工智能实属用词不当。

将人工智能视为(非常复杂的)模式识别会更有帮助。这听起来是一种令人难以置信的强大功能,但本质上则是一个工具。因此,第一步必须始终是尽可能具体地明确您的战略和商业用例。人工智能工具可以帮助您解决问题,但它永远无法告诉您哪些问题值得解决或是以什么顺序解决。

人工智能的实现更多在于,借助人工智能的独创性和创造力,并利用智能工具,巧妙地将不同的数据集组合起来,识别它们的关联性并根据这种关联性提供可付诸实践的见解,从而增强人们的技能。

一致的主题

如果说开发部署人工智能的数字战略看起来颇为艰巨,那么并购和融资行业便存在一些共同的主题,预计人工智能将对这个领域产生巨大的影响。

第一个主题是监管和合规,人工智能可被用于支持打击金融犯罪、欺诈检测、制裁筛查等相关流程。

Leon Saunders Calvert quiote. AI drives competitive advantage in investment banking

另一个主题是关于银行家的生产力和效率。让初级银行家花费那么长的时间建模和制作建议书,是否真的有必要?除此之外,自全球金融危机以来,互联网巨头的发展见证了对金融服务行业以外的优秀人才的激烈竞争。利用技术使初级银行家在其工作中更注重见解和判断力,这将有助于吸引和留住员工。

然而,人工智能不仅仅关乎效率。真正令人兴奋的机会在于通过使用预测工具来增加营业收入,例如,帮助发起新的交易或识别业务风险。

观看网络研讨会:使用人工智能预测并购机会

数据,数据,还是数据

如果人工智能是发动机,那么数据就是燃油。这里的挑战往往不是缺乏内容。所有银行都拥有大量的内部数据和外部数据。人工智能的挑战在于筛除无关信息,从数据中获取价值。

第一个挑战是银行如何获得他们从第三方(如路孚特)收到的数据,并将这些数据与他们自己客户的内部数据结合起来?联接孤立的数据集,整合不同来源的数据(无论是结构化还是非结构化),做到让数据说话才是一项重大挑战。

这也是路孚特与 Squirro 合作的原因之一,Squirro 在利用原本令人费解的数据产生可付诸实践的见解方面达到了世界领先水平。这一点至关重要。如果无法实现一定程度的一致性和标准化,人工智能工具就很难有效应用于结构化或其他形式的分散数据源。

路孚特的使命是支持客户顺利踏上未来的旅程,并加快开发和采用对融资行业有用的应用程序。

这就是我们的旗舰版桌面产品 Eikon 对开发人员开放以建立链接和构建应用的原因所在。凭借我们在内容提供方面的悠久历史,我们将人工智能机会视为一个潜力巨大的双赢机会,我们为这个领域吸引的人才越多,我们所有人便越能从中受益。

投资银行正处于技术转型之中。了解我们与 Squirro 的合作如何帮助您获得竞争优势。

加入我们的投资银行数字化网络研讨会系列讨论

我们很高兴邀请您观看我们的投资银行数字化点播网络研讨会。在本次网络研讨会中,路孚特的创新和区块链战略总监 Sam Chadwick 与 Oddup 首席执行官 James Giancotti 讨论了加密货币和区块链的兴起。

观看我们的点播网络研讨会:加密货币和区块链的兴起

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