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人工智能即将变革投资银行业务

Sofia Spencer
Sofia Spencer
路孚特投资银行数字化主管

投资银行业务正处于技术变革之中。Sofia Spencer 是路孚特并购和融资主张经理,她谈到了数字化正如何悄然改变并购和融资领域,并介绍了我们与 Squirro 就该主题联合举行的最新网络广播的重点内容。


  1. 路孚特和 Squirro 最近联合举行了一场网络广播,旨在探讨如何使用人工智能来推动投资银行业务的竞争优势。
  2. 人工智能将从根本上改变投资银行业务的竞争动态:它将像互联网那样无处不在,不可或缺。
  3. 人工智能提升了人类的独创性,从而带领人类开启新的旅程。

人工智能并不能解决所有问题,但是在投资银行业务等竞争激烈的市场中,聪明的人才每天都要正面交锋,而智能工具可以通过工作效率提升、销售线索挖掘功能和客户体验等改变游戏规则。

人工智能的用途可能是无限的,因此很难评估它的潜在影响。在我最近有幸主持的路孚特投资银行数字化网络广播中,我的嘉宾,也就是 Squirro 首席执行官 Dorian Selz 表示,从交易采购和风险建模,到股票和债务资本市场的自动执行,无论是中台和后台领域,投资银行业务的方方面面都将受到影响。

Sofia Spencer Quote. AI set to transform investment banking

将人工智能作为数字化战略的一部分实施

通过部署人工智能工具以及可自动执行银行家工作流程的新技术,可以迅速实现效率的稳固提升。

简而言之,投资银行的所有流程将受到机器学习和人工智能的影响。那么问题是,如何将人工智能作为连贯的数字化战略的一部分来合理实施?

第一步是确定您的战略并专注于实际案例——我的同事 Leon Saunders Calvert 在一篇博客文章中对此主题进行了讨论。在第一个实例中,请考虑以下问题:您是关注营业收入还是纯利润?您的用例是意味着小幅增量改进还是重新塑造整个流程?

无论如何,您都需要带领他人开启新的旅程,因为人工智能的价值在于它如何增强和辅助人力,而不是取代人力。

AI set to transform investment banking

我们最新一期的投资银行数字化系列网络研讨会探讨了银行当下面临的主要挑战,以及人工智能在并购和融资方面的作用。

数据合并

另一个关键问题是如何理解客户的数据,以及如何将来自路孚特等提供商的第三方数据结合起来,并让这些数据“说话”。

投资银行持有的数据仅有很少一部分用于决策。这主要是由于很难处理结构化数据(无论是新闻文章、研究笔记、客户演示文稿、会议纪要等)并利用数据来获得商业优势。

现有的员工几乎无法自行解决这个问题。毕竟,投资银行家已经快被大量的数据淹没了。认知技术可以处理孤立分散的非结构化内容集,并通过将这些内容整合在一起并建立联系来提供可以付诸于实践的见解。这样,人工智能可能释放的潜力将是不可估量的。

投资银行正寻求通过技术来帮助创建并购预测模型、增强尽职调查流程和自动执行工作流程的各个环节。

预测分析和并购目标

例如路孚特发现,在涉及确定并购目标的预测分析方面,除了传统交易和公司数据之外,来自并购交易数据库的信息也是一个强大的培训数据集。最重要的是,我们已经看到改进预测算法最简单的方法是从根本上改善数据质量。

最后,人工智能可以帮助验证假设并确定以其他方式难以检测的模式,使您能够通过关联孤立的大型数据集来实现认知飞跃——这是一个有益警告,提醒我们在使用内容时不应过于死板。

在最近与一位客户的交谈中,我们了解到,他们分析了无人驾驶汽车会给含咖啡因饮料行业发展带来障碍,因为咖啡消费量有很大一部分源于帮助司机保持清醒的头脑。人工智能可以帮助验证和发现这种相关性是否真实存在。

人工智能的可能性是巨大的,根据我们的经验,投资银行越来越热衷于挖掘人工智能的潜力。随着时间的推移,人工智能很可能会在包括投资银行在内的许多行业催生全新的业务模式并淘汰一些旧的业务模式,就像互联网当初那样。与所有创新一样,它同时带来了威胁和机遇。

加入我们的投资银行数字化网络研讨会系列讨论

我们很高兴邀请您观看我们的投资银行数字化点播网络研讨会。在本次网络研讨会中,路孚特的创新和区块链战略总监 Sam Chadwick 与 Oddup 首席执行官 James Giancotti 讨论了加密货币和区块链的兴起。

观看我们的点播网络研讨会:加密货币和区块链的兴起

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