跳转到主要内容

人工智能正在塑造中国的理财方式

Bobby Bok
Bobby Bok
路孚特北亚区财富管理解决方案主管

在中国,财富管理数字化正在快速发展,越来越多的用户通过人工智能进行财务规划。在我们的问答环节中,北亚财富管理解决方案部主管 Bobby Bok 与我们一起探讨了金融管理技术的发展。


  1. 在中国的财富管理数字化过程中,已经有大型商业银行在财务规划领域测试人工智能的使用。
  2. 由于中国的高净值人群 (HNWI) 达到退休年龄,下一代客户群更倾向于选择使用数字平台。
  3. 可以将高净值人群与客户关系经理连接起来的一站式智能平台将成为中国财富管理发展的重要一步。

近年来,中国的理财方式已变得越来越数字化。

北亚财富管理解决方案部主管 Bobby Bok 回答了关于财务规划领域人工智能的兴起、机器顾问的出现以及迎合中国下一代高净值人群需求的问题。

Q.在发展的早期阶段,理财机构面临的挑战是否大于机遇?

Bobby Bok我认为这些挑战和机遇是共存的。

在全球范围内,理财业务已在很大程度上实现了数字化管理,因此尽管中国在这个转变中可能会遇到一些挑战,但必须要勇于承担风险,开拓进取。

除此之外,与世界上其他地方相比,亚太地区的投资者在更大程度上要求数字化发展成为一种规范。

因此,所有市场中的客户关系经理需要能够为高净值人群 (HNWI) 提供实时信息、更具吸引力的交互式投资方式以及高质量的私人理财建议和服务。

在亚洲,无论是理财市场规模、信息技术还是金融管理技术增长能力,中国都处于领先地位。

因此,中国有很大可能成为该区域内金融管理技术创新和实施的最佳市场。

相应的结果将是,中国的理财市场发展所需时间可能会比西方国家更短,甚至赶上或超过欧洲和美国的发展。

现在,越来越多的投资者迫切希望了解中国多久才能突破目前发展的困境。

Q.理财机构越来越多地在财务规划中使用人工智能,数字技术将如何帮助实现这一转变?

Bobby Bok人工智能通过执行繁琐且重复的任务来帮助理财机构,例如筛选和监控各种投资工具,从而使理财机构能够更有效地分配员工,实现更具创新性的理财环境,提高整体利润。

效率提高后,理财机构可以更专注于提供个性化的客户体验和理财方案,另外,更高效的数字化工具可以增加产品的创新和差异性。

人工智能还可以帮助企业更好地分析和评估消费者趋势,通过客户资料构建更多信息,以及执行更深入的风险评估。

这些新的技术方案还将为企业和高净值客户提供更透明、更高效、更智能的决策。

正如我们目前以及即将看到的一样,数字技术对理财机构的影响将逐渐反映在其业务运营和内部管理中。

在中国这种方法的应用越来越多,一些大型商业银行目前在其财务规划领域测试了人工智能的实施,这更加突出了数字技术在未来业务实践转型中的重要性及其塑造新客户体验的必要性。

Q.随着机器顾问的出现,人工智能和人工之间存在什么样的关系?这种关系会随着发展而改变吗?

Bobby Bok人工智能技术在理财行业的实施为该领域带来了前所未有且具有潜在风险的变革。

人工智能在大数据中的应用在某种程度上改变了投资决策制定的方式,但整体体验仍不理想,因为人工智能不能或至少尚未取代人工交互。

在亚洲,我们处于财富转移阶段。中国有许多高净值人群是“第一代创始人”,他们更习惯传统的客户服务模式,非常注重个人交互与沟通。

但是,这一人群中的大部分人基本达到退休年龄,新一批消费群体出现,他们对数字技术的接受程度更高。

事实上,“第二代消费群体”更倾向于使用数字平台和信息技术,因为如今效率和高质量信息服务已成为他们关注的重点。

最后,对于中国的财富管理,人工智能和人工之间的关系将取决于理财机构的业务模式和整体客户基础。

实际上,中国的银行增加了对科学和技术创新的投资,支持金融技术的应用,将理财与机器学习联系起来,并通过机器顾问服务更多高净值客户,由此看来,中国实施数字技术的迹象显而易见。

这些创新最终会带来更好的财务预测、投资决策、风险评估和智能客户服务。

Q.在使用人工智能的情况下,理财机构如何利用新的机会并改善其服务?

Bobby Bok欧美国家已采用复杂的一站式智能平台,将高净值客户与客户关系经理连接起来。

随着中国市场的蓬勃发展,我相信这一新兴行业在中国会有光明的未来。

此外,由于亚洲理财机构对这一领域的潜在财务增长和发展前景持乐观态度,他们也正在提高服务,以达到中高级水平。

人工智能帮助理财机构吸引这一客户群,为他们提供更智能的理财方案。毫无疑问,对中国理财机构而言,这也是一个至关重要的领域。

要获得更好的投资,请立即了解我们的理财方案。