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数字化革新财富管理行业

财富管理行业对于客户参与度的期待尚未达成,财富管理机构的数字化技术应用仍有发展空间。路孚特的深度报告考察了财富管理的多种趋势,其中包括数字化趋势以及关于顾问-客户关系的混合型新模式。

本文亮点

  • 一份有关财富管理趋势的报告发现,有46%的受访者表示对数字化产品和服务仅“部分满意”或“根本不满意”。
  • 财富管理机构意识到数字化能力至关重要,但数字化技术的应用仍面临交付速度慢、成本过高、老系统已落后于时代等挑战。
  • 顾问的角色正在向数字化交互与人际互动相结合的混合型模式转变,以建立更牢固的关系,并促进以客户为中心的服务。

路孚特对财富管理趋势的最新深度研究聚焦于财富管理行业在数字化方面取得的进展与面临的挑战

全球研究咨询公司 Aite Group 对全球领先的财富管理公司所做访谈的基础之上,报告探讨了财富管理的数字化将如何改变传统的顾问关系以及其他诸多议题。

数字化技术的应用仍处于起步阶段

⟪财富管理转型⟫报告发现,尽管企业意识到掌握数字化能力的重要性,但许多企业仍处于数字化转型的初期。

近半数 (46%) 受访者表示,他们对现有数字化产品和服务仅“部分满意”,甚至 “根本不满意”。此外,没有一家受访者对其目前进展感到“非常满意”,这表明财富管理数字化任重道远,且数字化技术的应用依然挑战重重。

我们向 Twitter 上的受访者提出了同样的问题,结果明确显示,数字化能力需要改进——44% 的受访者表示,他们对当前的数字化能力水平“根本不满意”

受访者提到的常见问题包括成本、交付速度以及与原有系统的集成。

尽管面临上述挑战,但受访者推行数字化的意愿强烈:所有受访者均计划以一种或多种形式将数字化技术整合到其服务模式中。

以增强客户参与度为目标的数字化愿望清单

作为研究的一部分,我们请受访者评价数字化能力在各类面向客户的活动中的重要性。

排在清单首位的是客户服务(包括日常任务管理、开户和新用户引导等),86%的受访者将此视为“非常重要”的数字化能力。

紧随其后的是信息提供(例如:报表和业绩报告),有69%的受访者认为这“非常重要”。

愿望清单上的第三位是通过数字化渠道与客户互动,例如,与客户召开视频会议。

三分之一 (34%)的受访者将其评为需要掌握的“非常重要”的能力,另有 46% 的受访者认为它具有“中等重要”性。

这些百分比数据表明,大家普遍支持将与客户互动的各个环节数字化。这对传统的客户/顾问关系会产生怎样的影响?

混合顾问模式

报告的一项关键结论是顾问的角色正在经历从专家向通才的转变,预计行业最终将朝着混合互动模式的方向迈进。

混合模式将数字化交互与人际互动相结合,从而打造以客户为中心的体验,而数据和分析在这种新型关系中发挥着关键作用。

实际上,报告判断,数据和分析将为打造以客户为中心的服务铺平道路

  • 61%的受访者认为,在未来12至18个月内,分析和发掘洞察对其公司而言“非常重要”;
  • 另有39%的受访者认为这项能力是“重要”的。

这是因为财务顾问正在由以产品为中心转向以关系为导向。掌握可靠且完整的数据、分析以及可作为行动依据的洞察,将帮助顾问提供真正以客户为中心的服务。

了解财富管理数字化

顾问角色性质的改变使我们须考虑另外一个重要问题为不断取得成功,公司必须着手打造恰当的顾问技能包,并实施能够支持角色转变和技能提升的流程。

有效互动将是财富管理公司适应未来需求的关键。在为客户选择产品时,顾问将越来越依赖产品专家和/或技术平台的指导。

面对这种变化,公司需确保制定高效的前-后台合作流程,帮助顾问、产品专家和客户三者实现无缝互动

顾问薪酬也已成为业内讨论的重要话题,与资产或收入没有直接联系的因素如今也开始与薪酬挂钩。例如,未来,薪酬可能会与诸如客户满意度之类的因素挂钩。

另一方面,针对交叉销售设置的激励措施已逐渐受到监管机构和公司的禁止

随着行业继续其具有变革意义的数字化之旅,了解变革的领域和方式并积极做出响应将逐渐成为成功的关键

如果您希望了解更多有关影响财富管理行业的最新趋势以及重大动态,请下载⟪财富管理转型⟫完整报告