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打击金融犯罪的整体方法

James Mirfin
James Mirfin
数字身份和反金融犯罪全球总监

路孚特宣布了一项新的风险管理解决方案,该解决方案开发出新的方法将 World-Check 与来自 GIACT 的 EPIC 平台进行了强大组合,以有效管理和帮助降低整个客户生命周期的风险,并打击金融犯罪。


  1. 随着数字革命步伐的加快,新冠肺炎疫情导致风险水平提高,而金融犯罪也相应增加。
  2. 这些风险包括网络安全风险、身份盗窃风险、欺诈风险和洗钱风险。
  3. 路孚特的风险解决方案(包括 Qual-ID 和 World-Check)已通过与 GIACT 的 EPIC 平台集成得到补充。

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自收购 GIACT 以来,路孚特已投资将 GIACT 市场领先的 EPIC 平台与路孚特的大量风险管理功能(包括我们专有的 World-Check 风险情报数据库)结合起来,由此创建一个强大的解决方案并通过单一的 API 交付,由此打击欺诈和降低风险。

对于许多组织而言,该公告是在一个关键时刻发布的。

新冠肺炎疫情推动了风险水平上升,原本已经席卷全球并在一定程度上影响每个组织的数字革命也因此加快了步伐。

路孚特将 GIACT 的 EPIC 平台与 World-Check 相结合,以帮助保护消费者的生命周期

新冠肺炎疫情、数字化和风险状况

随着疫情的加剧,网络活动突然激增,致使网络犯罪、欺诈和身份盗窃急剧上升,因为犯罪分子试图利用新的机会来获取非法利润。

组织面临的一些具体风险包括:

  • 网络安全风险——可能会导致经济损失、声誉受损、供应链严重中断和监管执法等。
  • 身份盗窃——会产生影响深远的后果。据 GIACT 称,2020 年身份盗窃在美国造成的损失高达 7124 亿美元,比 2019 年增长 42%。
  • 欺诈——也会迅速导致财务和声誉受损,以及股东价值侵蚀。
  • 洗钱——会造成持续的危害,而且可能会造成无法弥补的组织损害。

美国公司 2019 年因身份盗窃的损失金额,预计 2023 年

集成功能

路孚特在提供领先的数据和解决方案来帮助组织抵御这些金融犯罪方面拥有悠久的历史。

我们的整体数字身份解决方案 Qual-ID 使用可信来源验证身份。该解决方案还在每次交易中通过一个 API 来证明法律文件并筛查是否存在监管和金融风险,以帮助合规团队确定潜在的金融犯罪相关风险,做出更好的风险相关决策,同时减少消费者的摩擦。

我们专有的 World-Check 风险情报数据库提供由全球数百名专业研究人员和分析师研究和整理的准确可靠的筛查数据。在发现或怀疑存在风险的情况下,我们的 Enhanced Due Diligence (EDD) 报告可对主体的财务、法律和声誉状况进行研究并提供深入见解。

增加 GIACT 功能显著补充了路孚特现有的风险缓解解决方案,而且我们现在能够提供一个真正全面的平台,将大量的人力专业知识和技术专长融入一个高度可用、可扩展的解决方案中,以打击欺诈、身份盗窃、洗钱以及与支付相关的犯罪。

GIACT 在支付、风险和欺诈方面拥有 16 年以上的经验,在保护组织免受支付和身份欺诈侵害方面拥有丰富的经验。GIACT 的 EPIC 平台提供了 “一套完整的注册、支付、身份、合规性和移动解决方案”。

作为美国领先的支付欺诈防范机构之一,该公司可以访问美国的特权和专有数据,像路孚特一样,该公司也能够大规模交付可信数据。

观看:路孚特收购 GIACT 以构建端到端安全体系

这一解决方案将如何帮助打击金融犯罪?

本次整合创建了一个行业领先的全面解决方案,可在整个客户生命周期减缓支付、身份和供应商欺诈、洗钱、贿赂和腐败等方面的风险。

融合两家专注于开发和交付最新技术的行业领导者的专业知识,意味着我们能够在动态环境中应对不断出现的新风险。风险包括身份盗窃、合成身份欺诈、真实姓名欺诈、账户接管和商业电子邮件入侵。

这一全新的集成产品通过单个 API 实时提供注册、支付、身份、合规性、筛查和移动解决方案,从而提高效率和成本效益。也可通过批处理或门户访问。

路孚特始终致力于为组织提供大量实质性帮助,帮助他们应对数字犯罪带来的诸多持续挑战。

我们相信,这一新的解决方案结合了两个市场领导者的全面数据、分析和人力专业知识,将使您能够做出更好、更明智的决策,从而降低整个组织的风险。

新闻稿:路孚特将 GIACT 的 EPIC 平台与 World-Check 相结合,以帮助保护消费者生命周期。