跳转到主要内容

打击金融犯罪的 API 工具

能够简化了解你的客户 (KYC) 和客户尽职调查流程的 API 如今是打击金融犯罪的重要工具。那么路孚特如何采用基于云的 API 技术进行一次性客户筛查等?


  1. 用于打击金融犯罪的最新 API 工具使合规团队可以避免重复性任务,从而更加专注于执行稳健 KYC 流程中更具增值效果的领域。
  2. 在 KYC 和客户尽职调查流程中使用 API 的好处包括速度、效率以及与现有工作流的无缝集成。
  3. World-Check One API 零足迹筛查是我们最近推出的基于云的 API,专为进行一次性客户筛查而设计。

在全球范围内打击金融犯罪是我们的工作重点,路孚特始终致力于提高人们对此类犯罪普遍性和破坏性影响的认识。

我们的全球调查(2018 年 3 月)分析了 19 个国家/地区 2,300 多名高级经理和高级管理层专业人士的反馈。

调查显示,受访者在上一年中平均将年营业额的 3.1% 用于防范金融犯罪。尽管如此,近半数 (47%) 的受访者在同一时期内至少遭遇过一种形式的金融犯罪。

对于打击金融犯罪,稳健的尽职调查和筛查仍是最有力的防范措施,但调查数据还指出目前正规的合规方面仍存在重大差距。

例如,41% 的受访者从未对他们的第三方提供商、供应商或合作伙伴进行过筛查;只有 36% 的受访者会持续进行筛查。

这些差距亟待填补,但庞大的第三方网络意味着经常不堪重荷的合规部门需要更简单、更有效的方式来转变他们的筛查和补救措施。

而 API 技术带来了全新的解决方案,可将领先的解决方案与内部合规工作流系统无缝集成,帮助专业人士更智能地开展工作。

API tools for fighting financial crime

使用 API 的好处

尽管任何技术都无法替代人力,但利用适当的技术,合规专业人士可以不必执行通常价值较低、重复性或耗时的任务,从而更加专注于执行稳健 KYC 更具增值效果的方面。

API 技术可在某些关键领域提供众多优势,因为 API:

  • 具有成本效益。
  • 可加快流程,从而缩短实现收入的时间,最终提供更好的客户体验。
  • 提高效率。API 提供与现有工作流的无缝集成,具有灵活性和可扩展性。

考虑到这些显著优势,难怪 API 继续受到热捧。人们对云的认识也影响着对人工智能,特别是对基于云的 API 的态度。

我们最新的“公共云调查报告”表明公共云的优势(例如敏捷性、弹性、速度和按需可用性)已经开始打消过去对安全的忧虑。

这份报告得出结论,公司尤其希望将公共云作为“部署最新人工智能技术的方式”。

打击金融犯罪的工具

我们的 World-Check One API 于 2017 年推出,能够提供新一代筛查功能,并可通过使用 API 技术简化 KYC 流程。我们非常高兴地宣布,日本 Sumitomo Mitsui Banking Corporation 已在 2018 年采用该 API。

这家银行业巨头选择该 API 来帮助增强其尽职调查程序。

API tools for fighting financial crime

2018 年 10 月,我们推出了 World-Check One API 零足迹筛查,这是我们交付 World-Check 风险情报数据的另一种方法。

这种基于云的创新 API 通过专用网址提供,是一种轻量级但十分有效的工具,专为一次性客户筛查而设计。可用于单笔付款或交易,不会进行跟踪或持续筛查,也不会永久保留搜索记录。

如何在 2019 年更智能地工作

我们预计 2019 年对 API 的需求将继续增长,而路孚特将一如既往地利用这项技术,努力确保我们的客户从我们持续创新的承诺中获益。

API 技术提供的许多优势将确保其将继续普及。

预期公共云采用将会加速,这也会进一步提高合规团队的能力,帮助他们摆脱过时的流程,在 2019 年更智能地开展工作。

World-Check One API Zero Footprint Screening