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加密资产和打击金融犯罪

Phil Cotter
Phil Cotter
路孚特风险业务总经理

如果加密资产的确是“狂野西部”,那么我们应如何对其进行监管?在我们的“打击金融犯罪对话”中,多位权威专家就反洗钱和加强管控力度的必要性发表了自己的看法,同时还征求了 700 多位观众的观点。


    1. 路孚特和打击金融犯罪联盟 (Coalition to Fight Financial Crime) 最近联合召集了一个专家小组,共同探讨数字金融和加密资产的兴起。

    2. 对于加密资产的监管和控制,如果有助于培养更加成熟的市场,那么就可视为积极的发展动态。
    3. 对 700 多位观众进行的调查表明,在阐明加密资产的风险和优势方面,还有很多工作要做。

加密资产素来被称为“狂野西部”,世界各国的政府都在加紧对加密资产进行监管与控制,以保护投资者和防范洗钱行为。

加强管控力度和提高透明度的呼吁,在很大程度上是由于虚拟资产的不透明性质以及在波动性和安全性方面的忧虑。但是,政策制定者对反洗钱举措的关注也越来越多,并将行业监管推到了风口浪尖。

正是带着这些想法,路孚特和打击金融犯罪联盟 (Coalition to Fight Financial Crime) 最近联合召集了一个专家小组,共同探讨数字金融和加密资产的兴起。

David Craig, CEO of Refinitiv, at the Financial Crime Conversation. Crypto assets and fighting financial crime
路孚特首席执行官 David Craig 在打击金融犯罪对话中发言

洗钱问题

我们了解到,今年黑客窃取了超过 7.6 亿美元的加密资产,并且利用加密资产的洗钱活动也随之激增。

我们还讨论了一些国家/地区为规避国际制裁制度而自行创建加密资产的动态。同时,由于认为风险太高,很少有银行愿意接纳加密或虚拟资产提供商客户。

与此同时,反洗钱正日益成为全球政策制定者的首要议程。几乎所有主要司法辖区都不断出现新的反洗钱立法,而且不再局限于银行业,并且已经涉及到加密资产领域。

本次活动的专家小组邀请了来自各行各业的多位权威专家,包括欧洲刑警组织 (Europol)、反洗钱金融行动特别工作组 (FATF)、皇家联合服务研究院 (RUSI) 以及 Global Digital Finance 和路孚特。他们就加密资产的监管、法律和商业影响交换了意见。

(L-r) Moderator Axel Threlfall Editor at Large, Reuters, Simon Riondet, Head of Financial Intelligence, Europol, and Derek Leist Policy Analyst, Financial Action Task Force (FATF). Crypto assets and fighting financial crime
(从左到右)主持人、路透社主编 Axel Threlfall,欧洲刑警组织金融情报主管 Simon Riondet 和反洗钱金融行动特别工作组 (FATF)政策分析师 Derek Leist

加密是否存在金融犯罪风险?

通过使用了现场调查技术,我们能够向现场观众提出一系列问题。

我们向 700 多位观众提出了四个重要问题:

  • 您认为加密资产会带来金融犯罪风险吗?
  • 您是否支持禁止加密资产匿名化?
  • 是否应将加密资产视为传统资产?
  • 您认为对加密资产进行有效的反洗钱/反恐怖融资监管的主要障碍是什么?

调查结果表明,我们的大多数观众支持禁止匿名化,而且绝大多数观众认为加密资产构成金融犯罪风险。

这些观点与执法机构为打击非法使用虚拟货币和改进对数字货币的追踪和归属而付出的努力是一致的。

Crypto assets and fighting financial crime

但是,我们的专家小组明确指出,在加密资产领域,有关隐私和数据保护的争论将继续进行下去。对于是否应将加密资产视为一个资产类别以及有效监管面临的障碍,观众的立场不太明朗。在这些问题上,观众的回答出现了分歧。

这或许告诉我们,在阐明加密资产的风险和优势方面,还有很多工作要做。这也或许反映了世界各地采用不同的监管做法来应对加密资产兴起的现状。

为了应对这种状况,我们聆听了 20 国集团是如何呼吁国际标准制定者——反洗钱金融行动特别工作组 (FATF) 来制定一套全球标准的。

(L-r) Simon Taylor Founder, Global Digital Finance, Vivien Artz Chief Privacy Officer, Refinitiv, and Olivier Kraft Research Fellow, Royal United Services Institute (RUSI). Crypto assets and fighting financial crime
(从左到右)Global Digital Finance 创始人 Simon Taylor,路孚特首席隐私官 Vivienne Artz,皇家联合服务研究院 (RUSI) 研究员 Olivier Kraft

加密资产的监管与控制

这是一个明智之举,因为我们可以从监管传统金融服务的经验中借鉴很多。反洗钱金融行动特别工作组表示,我们可能会在明年 6 月看到这些建议公布于众。

在小组讨论期间,专家们也普遍支持进行更严格的监管。如果监管不会对持续创新造成任何障碍,那么其将积极推动并创造一个更成熟市场。

事实上,加密企业已经在实施经过验证的了解你的客户 (KYC) 流程,努力赢得投资者和金融机构的更多信任。

加密资产被视为金融包容解决方案和金融民主化的关键所在。我们已经看到一些初创企业涌现,可提供流畅的支付服务并且能够保证安全、可扩展而且体验良好的交易结算。这些都是推动金融行业及其他行业积极变革的力量。

本次活动虽然已经结束,但是很显然,它所促进的跨行业对话肯定将继续下去。我们需要更具创新性的解决方案来打击金融犯罪,加密资产领域必然会在这些努力中发挥作用。