跳转到主要内容

2020 年我们如何打击金融犯罪

2020 年打击金融犯罪工作的核心要素为技术、可信数据和人工智能。阅读本文,详细了解我们全新的数字化身份解决方案“Qual-ID”以及各机构今年必须考虑思考的三个关键主题。

  1. 金融犯罪仍普遍存在,不仅正式合规方面存在巨大差距,而且尽职调查不充分也助长了这一全球性问题。
  2. 路孚特于 2019 年推出了 Qual-ID,旨在帮助各机构在建立业务关系之前确定对方的真实身份。
  3. 2020 年,打击金融犯罪将围绕三个关键主题展开,即数字化、可信数据和加强对可持续性的关注。

2019 年 3 月,路孚特对 3,000 多名在大型全球机构负责合规事务的经理进行了一项调查,目的是评估创新在打击金融犯罪中的作用。

通过此项调查,我们取得了一个重要发现,即 72% 的参与机构已经意识到,在过去 12 个月里,尽管他们已投入营业收入的 4% (平均值)用于客户和第三方尽职调查,但其全球业务仍然存在金融犯罪活动。

尽管各机构已投入资金用于尽职调查,但是在正式合规方面仍然有明显差距。据受访者所称,一半 (51%) 以上机构的对外关系部门职员在入职阶段并未接受最初的正式尽职调查。

这种不充分的尽职调查为金融犯罪的猖獗创造了有利条件。

技术与金融犯罪

随着技术的进步,越来越先进的解决方案能够简化并加速尽职调查和相关合规流程的履行。然而仍有近四分之三 (73%) 的受访者尚未掌握并熟练使用现有技术。

在当前充满挑战的环境下,绝大多数 (97%) 接受调查的机构认为新兴技术对预防金融犯罪极有帮助。

有趣的是,94% 的参与机构同时也认为,他们用于侦查金融犯罪的技术可增强客户的参与度。

这是一个重要发现。在客户确认和验证方面,人工流程通常缓慢且繁琐,导致了很高的客户放弃率。 2018 年,英国有超过一半 (56%) 的消费者放弃了银行申请。

使用 Qual-ID 确定对方的真实身份

应立即使用新一代的解决方案替换耗时、低效且昂贵的 KYC 和尽职调查,这些解决方案能够发现真正的需要,从而确保营造积极的客户体验。

因此,路孚特 2019 年的工作重点之一就是开发数字化身份解决方案 Qual-ID

成功实现 KYC 和 AML 合规的关键第一步是在建立一切业务关系之前确定对方的真实身份,而通过数字解决方案实现这一点,同时更快、更准确地识别和验证客户已成为公司是否具有远见的判定标准

Qual-ID 是一种独特、多步骤的数字化身份解决方案。该方案可通过 API 让合规团队在交易中快速、无缝地验证身份、核实法律文件真伪并筛查风险。换言之,它可以利用公司领先于市场的 World-Check® 风险情报发现任何潜在的金融犯罪风险。

可信的数据和人员的专业知识

Qual-ID 只是我们的创新解决方案套件的一部分。所有这些解决方案均旨在帮助合规团队找出潜在风险,减轻他们肩上日益增加的负担,同时提升客户体验

凭借领先的技术、可信的数据和无可替代的人员专业知识,我们的解决方案立竿见影,保护客户免受金融犯罪带来的损害。

我们领先于市场的 World-Check® 风险情报库能够简化并加速风险筛查,让客户更轻松、更高效地履行监管义务。

如果此类筛查发现了潜在的更高风险,我公司的增强型尽职调查报告可以针对世界任何地方、任何实体或个人,提供详细的背景和征信调查相关信息。

2020 年打击金融犯罪

展望新的一年,我们有望继续见证的三个关键主题包括:

  • 数字化将成为重中之重

非常多的公司尚未掌握并熟练使用技术,其原因之一是始终未实现数字化。在对这些公司的调查中发现,通过尽职调查实际获得的数据和法律文件中,仅有 54% 采用数字化格式。

因此,全球 60% 的受访者表示他们将重点投资于自动化和数字化也就不足为奇了。

  • 对可信数据的需求将持续存在

对可信且完整数据的需求仍将是重点和核心。

干净、完整和可靠的数据是有效技术创新和进步的基础。例如,机器学习领域涉及运行复杂的算法,这些算法需要大量可靠的数据。

我们认为数据质量差是阻碍这一关键领域取得进步的主要因素。

  • 可持续性仍将是重点

我们看到,目前已经出现了向可持续投资的系统性转变。许多政府和监管机构也在针对这一重要领域制定了相关政策。

2020 达沃斯论坛的主题是“凝聚全球力量,实现可持续发展”。路孚特将举办一场以金融犯罪为主题的研讨会,深入探讨绿色犯罪(危害环境罪)如何导致并引发更广泛的金融犯罪活动。

我们认为金融部门能够在可持续发展领域发挥不可估量的作用,而可信且完整的数据(包括环境、社会与治理 (ESG) 数据)仍将是更好地制定决策以支持实现可持续目标的基础。

您如何在 2020 #打击金融犯罪?

我们在 2019 年的研究结果突出显示了金融犯罪造成的持续性广泛影响以及各机构对此予以反击的迫切需要。

在 2020 年,路孚特将继续提供技术、可信数据和宝贵人工智能的强力组合,这是我们对#打击金融犯罪的持续承诺的一部分。

下载查看完整英文报告:< 创新与打击金融犯罪 INNOVATION  AND THE FIGHT AGAINST FINANCIAL CRIME>