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通过合作计划打击金融犯罪

Emma Miller
Emma Miller
路孚特合作伙伴,风险与监管合规主管

随着技术的发展,金融犯罪的威胁也随之而来。合作计划如何帮助金融机构通过工具和技术来跟上金融罪犯的步伐,降低第三方风险?


    1. 金融罪犯能够利用最新技术来帮助实现其非法活动。为了跟上他们的步伐,监管机构,受监管组织和解决方案提供商必须迅速适应。
    2. 金融机构和其他受监管的企业需要使用最新的工具和技术来防范新出现的风险。
    3. 为了帮助实现这一目标,技术合作伙伴计划帮助客户在大量实践案例中应用数据,同时确保客户从数据和技术投资中充分获取价值。

预防金融犯罪和第三方风险管理的世界正在不断发展。

金融罪犯继续利用最新技术来帮助实现其非法活动,为了跟上他们的步伐,监管机构,受监管组织和解决方案提供商需要迅速适应。

新冠肺炎疫情如何影响金融犯罪?

新冠肺炎疫情肆虐加剧了在线欺诈和网络犯罪的发展,并突显出出供应链的漏洞;但同时它也加速了一些趋势,它们有助于在将来降低风险,预防未来金融犯罪。

这些趋势包括数字化、与客户开展线上合作、更全面地管理客户生命周期以及对供应链风险管理实践进行审查和革新。

借助 Refinitiv World-Check Risk Intelligence保护您的企业免受金融犯罪的侵害并降低风险

观看: 旧罪行,新技俩 — 后疫情时代(基于新冠疫情的修正)

在减少第三方风险和打击金融犯罪的斗争中,数据的深度,广度和质量至关重要。在路孚特,我们致力于收集、整理、分析和供应数据。

但是,仅凭数据您无法解决客户和第三方风险的挑战。数据仅仅是一个开始。

工具与技术

为了应对新出现的风险,金融机构和其他受监管的企业也需要使用最新的工具和技术

在路孚特,我们支持客户通过合作伙伴关系网络,访问和使用最新的技术。

通过这个合作伙伴关系生态系统,我们可以将数据用于各种客户用例,使客户能够利用全新的和创新的工具,并在降低成本的同时最大程度地提高其数据和技术投资的收益。

技术进步的几个领域最近已经成为金融犯罪预防领域下一个飞跃的驱动力:人工智能和机器学习(ML)、网络分析、数字化引导和客户生命周期管理。

在金融犯罪预防中,尤其是在交易筛选中,使用人工智能/机器学习工具正在成为常态。公司正在加强基于回顾原则的方法论,提供更多预测和预防性的能力。

大数据和网络分析在KYC和AML中也越来越受欢迎。技术可以识别模式并发现实体和个人之间先前隐藏的链接和交互。

新冠肺炎疫情的影响

新冠肺炎疫情蔓延迅速加速了数字银行的发展趋势。

在线开户是其中的关键部分。结合改进的CRM和CLM系统创建客户的单一视图,公司可以减少风险和财务犯罪,同时改善客户关系并加快客户入职速度。

将这些技术纳入合规计划的推动意义重大。在路孚特的“ 创新与打击金融犯罪”报告中,有82%的受访者表示他们承受着提高创新能力的压力。

但是,购买工具仅仅只是第一步。73%的受访者表示,他们正在努力实际利用技术进步。

整合数据和技术

为了确保您从数据和技术投资中获得最大的价值,了解两者如何相互操作至关重要。数据与技术之间的强大集成会对您的风险和合规工作的效率和有效性产生重大影响。

使用Refinitiv World-Check One简化并加快您的尽职调查流程,更快、更智能地进行补救

路孚特的合作伙伴计划不仅确保客户可以在广泛的用例中使用我们的数据,而且还确保客户从其数据和技术投资中获得全部价值。

我们数据的交付方式便于与现有第三方系统(例如CRM系统)的集成,以便管理开户、KYC和第三方尽职调查。

我们与合作伙伴紧密合作,提供专门的数据专家,以确保合作伙伴系统在粒度级别(从辅助标识符到关键字再到子类别)准确地与我们的数据进行交互。

这显著减少了实施新技术的时间,提高了效率,并降低了合规计划的成本。

在快速数字化和不断发展的技术环境中,不乏新的能力和技术可供使用。

但是,单独选择工具可能会无法实现预期的收益。

通过与路孚特以及我们的合作伙伴合作,客户可以获得数据,技术和协作的收益,使投资收益最大化,切实改进风险管理和合规工作。