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面向亚洲财务主管的外汇工作流程自动化

Raj Melvani
Raj Melvani
路孚特企业和大宗商品亚洲区总监

对于亚洲公司财务主管而言,外汇工作流程自动化具有变革性的意义,因为它让公司有机会加快运营速度,提高成本效率并降低风险。但是,又有多少人充分了解这些前沿优势呢?

  1. 由于存在货币、监管制度、时区及语言差异,亚洲公司财务主管面临很多其他的外汇工作流程难题。
  2. 在整个交易生命周期中,对于外汇工作流程自动化而言,有三个工具至关重要:新闻和市场更新、电子交易平台以及交易数据。
  3. 路孚特公司财务最佳实践报告详细介绍了外汇工作流程自动化给亚洲财务主管带来的好处。

对于很多亚洲公司而言,以自动化的方式管理外汇具有变革性的意义。但是,很多公司财务主管仍未充分了解到底哪些流程可以自动完成,以及自动化对他们公司有何意义。

财务主管运行着日益复杂的现金流、外汇交易、银行账户和风险管理系统。对于这些在亚洲运营的公司而言,货币、监管制度、时区和语言的差异进一步加剧了这些难题。

虽然公司面临前所未有的挑战,但我们如今可以运用的解决方案较之以往更加高效,价格更加合理。财务主管只需订阅一个能显著提升整个部门效率的解决方案即可,无需构建整个平台。

我们与整个东南亚的公司进行合作的经验表明,端到端外汇工作流程自动化可以为财务团队带来真正的变革。但是了解自动化范围及其好处的人并不多。

纵观各个行业,自动化都可以加快运营速度,提高成本效率并降低风险。

外汇工作流程管理与任何其他应用程序没有什么不同。财务主管可以加快外汇的管理和处理,充分利用运营效率将收益提升至两位数,并可以消除人为错误和其他风险

在整个外汇生命周期(包括交易前、交易中和交易后),以下四个工具对实现外汇工作流程自动化至关重要:外汇头寸、新闻和市场更新、电子交易平台和交易数据。

交易前更新和控制

根据按需提供的自动化实时定价更新,财务主管可以通过及时的任务关键信息来支持交易决策。其中包括主要货币和新兴市场货币的即期汇率信息,以及外汇远期和无本金交割远期交易 (NDF) 信息。财务主管可以计算公允价值,并通过新闻和警报来预测市场走势和市场情绪。

交易前更新和控制流程

提供估值是关键。对于衍生品而言,如果财务主管掌握了公允价值信息——特别是经济指标时,他们在与银行进行定价谈判时便能占得先机。

例如,若某个国家/地区未达到其 GDP 目标,市场对其货币的信心可能会降低,在该市场运营的公司将会面临更大的外汇风险敞口。

同样,央行和政府的行动可能会显著影响货币走势并增加外汇风险——例如,如果英国退欧演变成“英国留欧”,财务主管会因为不想出现投资纰漏,而错误地选择进行英镑交易

经济监测

随着公司规模的扩大和更多子公司的加入,财务主管可以代表子公司和众多业务线执行交易;对于在受限市场中运营的公司而言,这是一个非常实用的工具。

公司不仅可以用净交易中的应收款抵销付款来减少交易数量并节省成本,而且还可以控制由谁创建和批准外汇定单。这些操作可以直接通过公司的财务管理系统或通过一个 Excel 文件完成。

只需输入订单明细,即可开始执行交易。

交易执行

使用电子交易平台,财务主管可以跨多种货币工具发出多银行报价申请。这不仅确保了财务主管能够获得最优汇率,而且还促使银行在定价方面更具竞争力且更加透明。

对于通过语音通信进行交易的公司,可以将其转化为交易票证并集成到外汇工作流程中。对于希望与银行保持关系以及需要时间熟悉外汇工作流程自动化的财务主管而言,这是一个非常实用的工具。

对于更复杂的公司财务事项,用户可以下达高级订单类型(包括修改和挂起订单),并利用算法交易来匹配特定工具和票期的定价。

财务主管可以按用户、货币和交易对手设置交易限额,必要时可以对交易进行修改。

交易后分析和交易确认

交易票证和市场数据信息可以通过数据流直接传送到 TMS/ERP 系统中,借助该系统,财务主管可以准确评估其交易簿上的估值。对于衍生工具,这包括 IFRS 9 对冲会计的按市值计价(如果需要),这是确保相对于银行估值进行独立估值的一种方法。

多资产风险评估

外汇市场数据可以与其他资产类别(包括信贷和大宗商品)的数据集相整合,以进行更全面的投资组合重估。数据流还为交易分析工具提供了有力的支持,这些工具可提供增值分析,例如根据市场基准提供交易业绩。

最后,财务主管可以汇总和自动执行交易对账,与交易对手银行匹配;访问 SWIFT 的网关进行结算;并通过全面审核访问其完整的交易历史记录。

了解外汇工作流程自动化

若要详细了解外汇工作流程自动化如何为公司财务带来变革,请下载路孚特公司财务最佳实践报告。