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中国财富管理行业的发展机遇和需求

Steven Carroll
Steven Carroll
路孚特亚太区财富市场开发主管

路孚特是全球最大的金融市场信息供应商之一。我们服务来自约190个国家的4万多个机构客户。路孚特用户依靠我们提供的资讯进行多领域的投资决策,包括股票、债券、共同基金、大宗商品与能源、外汇、基础设施、房地产和结构性产品。我们最重要的客户群体之一来自于财富管理机构。我们一直通过并购,发布新的内容和拓展新的技术能力,来对这一领域进行持续的投资。这一点在中国体现得最为明显。

中国已经是世界第三大财富管理市场,中国富裕阶层已经达到3000万人。近年来,我们在中国市场进行了大量投资,以确保我们具备支持财富管理行业的内容和能力——无论是零售、咨询、券商还是私人银行业务。

在中国的背景下,我们认为市场处于发展的早期,中国投资者将需要越来越多的新闻、内容和见解。对于财富管理机构的管理者来说:

  • 他们需要什么样的解决方案?
  • 他们的传播渠道是面对面、传统网站、手机、社交媒体还是以上所有?
  • 他们会给财富顾问什么样的工具和内容,让他们能够为客户提供深刻的见解?

基于这些问题,路孚特针对财富管理行业的策略基于如下三大支柱。

第一,为行业提供最强大的软件平台,提供中国及周边的领先市场的内容。

全球范围内,在财富管理领域,有19万用户在使用路孚特终端解决方案。今年,我们发布了Refinitiv Workspace,这是我们的旗舰版工作流程解决方案,它为财富顾问提供了定制化的路孚特数据平台服务,使他们能够为自己的客户群(从超高净值私人银行到零售)提供领先市场的体验,并能够访问整个内容生态系统。

我们知道好的方案不应该独享,因此我们允许第三方内容和研究结果整合到我们的开放技术平台中。我们欢迎合作伙伴发挥他们的长处增加多样性,并相信我们的平台是集合市场领先洞察的完美场所。

第二大支柱是数字解决方案。

例如,在美国,路孚特已经为客户满意度排名前10的财富管理门户网站中的9家提供了信息服务,这些平台的投资者们每天都依靠路孚特提供的资讯进行数以百万次的交易决策。

路孚特能够在这一领域处于领先地位,得益于我们与客户之间的长期关系、我们对新内容的持续投资,以及我们提供稳定的、一流的技术支持,从而使客户依靠这些能最大程度地避免做出错误的投资决定。仅仅在过去12个月内,我们在内容上增加了围绕市场情绪、ESG和新的路透新闻包的新服务。这些都是为了给我们的数字客户提供创新的内容,使他们在竞争激烈的市场中脱颖而出。

最后一个支柱是我们所说的面向于未来的客户数据层

传统情况下,财富顾问在回答客户问题时(通过电话、邮件、微信等等)必须在多个操作系统之间进行切换。其中一个软件解决方案也许可以保存财产数据和显示家庭关系,财富顾问可以快速地看到所有的家庭帐户的集合。另一个系统可能保留公司目前的建议。第三个系统可能显示新闻或市场价格。

路孚特的客户数据层的设计使财富顾问能够在一个平台内整合和集成所有这些数据,实时获取客户所需的信息,从而帮助顾问提高生产力,更快地得到客户的答案。顾问的生产力是我们战略的核心,客户数据层将显著改善客户体验,让顾问有更多的时间专注于客户服务和满意度。这是一项持续多年的工作,因为它需要大量的技术投资,已经有许多类型的专有数据可以通过路孚特的工作区展示出来。


从技术角度看,中国的财富管理行业一直都是独一无二的,无论是客户的期望还是规模都是如此。

路孚特继续投资以支持该行业的发展,并确保为行业提供工具、内容和技术支持,能够在客户需要的时候提供他们所需的服务。我们对行业的增长和创新的速度感到兴奋,路孚特将持续提供行业支持,确保满足甚至超过客户的期望。

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