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打击金融犯罪的数字化解决方案

James Mirfin
James Mirfin
数字身份和反金融犯罪全球总监

数字革命已经改善了我们生活的许多方面,但是目前该技术也可以使金融罪犯能够欺骗个人,国家和社会。 路孚特的专家演讲分析了革命的各个方面,并解释了数字化应用和数字身份解决方案如何为银行和金融机构提供反击金融犯罪的机会。


  1. Refinitiv的专家演讲探讨了金融犯罪如何利用新兴技术的来进行其非法活动。
  2. 在新冠肺炎疫情期间,金融犯罪分子已经在利用社会的恐惧,不确定性和绝望,造成的更多机会,致使情况的恶化。
  3. Qual-ID提供独特的元素组合,以提供整体的数字身份和筛选解决方案,从而提高合规团队效率,控制成本并提供更好的客户体验。

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随着许多行业中数字化演进的不断发展,精通技术的消费者越来越期望在其他生活领域获得在数字零售领域获得的相同体验(持续无休的数字化体验),例如零售银行和财富管理。

连接性,便利性和消费者参与度增强是数字化最吸引人的好处之一。 但是,银行和金融机构(FIs)迫切需要保护其客户免受高度复杂的金融犯罪分子的攻击,这些犯罪分子可以利用数字功能来欺骗公司和个人。

阅读专家演讲:打击金融犯罪的数字化解决方案

新冠肺炎疫情与金融犯罪

FBI提供了许多有关罪犯如何利用疫情欺骗个人的示例,包括冒充政府雇员以提取非法用途的个人信息。

还有利用在家工作进行欺诈的案例。在这种欺诈行为中,受害者被要求汇款或转移资金,有效地成为“钱骡”,并使罪犯得以成功。

路孚特的研究证实,金融犯罪仍然普遍存在。 我们在2019年的报告“创新与金融犯罪斗争”中发现,超过三分之二(72%)的受访者意识到在调查前的12个月中,其全球业务中发生过金融犯罪。

数字进化将继续发展。 实际上,到2022年,数字商务的全球复合年增长率预计将超过20%,价值将达到近5.8万亿美元。

在这种增长的同时,老练的罪犯将继续利用新兴技术来促进其非法活动。

因此,银行和金融机构必须利用现有最佳技术和解决方案的力量来预防金融犯罪并保护其客户。

数字身份解决方案为在这一关键领域取得成功提供了当即的机会。

数字化解决的发展

许多银行和金融机构都在应对激烈的竞争,紧缩的利润以及确保积极的客户体验的首要需求,同时缓解诸如大规模数据泄露,网络钓鱼和社会工程攻击等安全威胁。 所有这些使欺诈者更容易通过帐户接管欺诈来伪装成合法帐户所有者的身份。

COVID-19危机只会加剧这种情况,为金融犯罪分子增加利用恐惧,不确定性和绝望情绪的机会。

因此,具有前瞻性思维的银行和金融机构正在加速其数字化转型计划,以减轻疫情期间和之后预期的更高风险水平。

尤其是,我们预计数字化应用和数字身份解决方案的使用将显著增加,这将带来各种好处,包括:更快的周转时间、精度提高、更好的安全性、提高运营效率、 节约成本、 以及更有利的客户体验。

全面的数字身份和筛选解决方案

路孚特的数字标识和验证解决方案Qual-ID是专门为解决金融机构所面临的许多挑战而构建的。

Qual-ID提供元素的独特组合,以提供整体的数字身份和筛选解决方案,从而提高合规团队效率,控制成本并促进积极的客户体验。

该解决方案利用了我们市场领先的World-Check风险情报数据库,该数据库从信誉良好来源(包括监视列表,政府记录和媒体搜索)获得准确可靠的信息。

将World-Check功能整合到Qual-ID中意味着,客户可以通过一个API在一次交易中对照可信任的来源,合法的法律文件验证身份,并筛选监管和财务风险。

随着数字化发展沿其指数路径继续发展,银行和金融机构拥有一个真正的,切实的机会来进行数字化转型,并利用最新工具和解决方案的力量来优化其在打击金融犯罪方面的努力。

路孚特线上研讨会回放:风险防范与客户尽职调查