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尽职调查如何帮助评估风险

Charles Minutella
Charles Minutella
路孚特风险强化尽职调查负责人

路孚特最新的尽职调查报告 Snapshot 提供了对任何公司或个人的简明、经济高效的初始观点,包括使公司能够快速评估客户、业务和第三方关系中固有的潜在风险的基本见解。


  1. 尽职调查提供了必要的见解,使公司能够快速评估客户、业务和第三方关系中固有的潜在风险。
  2. 对自动化、数据驱动的尽职调查报告确实的需要,使用比之前更快、更具成本效益的方式提供基本信息。
  3. 路孚特的Snapshot提供了一个快速、经济高效的评估风险的机会,并授权所有组织做出更好、更明智的决策。

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路孚特的研究始终指出金融犯罪的普遍性:在我们 2019 年的全球调查中,参与调查的组织中有近四分之三(72%)确认他们在过去 12 个月中已意识到其全球业务中的金融犯罪。

此外,在我们的 2020 年第三方风险调查中,60% 的受访者表示他们没有完全监视第三方的持续风险,而 43% 的第三方未接受尽职调查。

在这种严峻的情况下,各组织需要准确,负担得起的工具来帮助他们消除金融犯罪和腐败。 此类工具必须使他们能够查明和评估所有客户和第三方关系中固有的潜在风险。

强化尽职调查有何帮助?

强化尽职调查(EDD)是一种宝贵的风险评估工具,可对实体和个人进行详细的完整性和高级背景调查。然而,在一些评估大量、低风险关系的情况下,传统的尽职调查所涉及的成本和时间可能无法保证。

此外,不断发展的监管格局正在推动对更多业务关系进行尽职调查的广泛需求。

例如,欧盟委员会已对尽职调查要求进行了研究,随后致力于制定新的欧盟规则来规范供应链(2020 年 4 月)。 同时,美国司法部更新了评估公司合规计划的准则(2020 年 6 月)。

因此,对自动化,数据驱动的尽职调查报告有确实的需求,该报告是比之前产品更快,更经济地提供此基本信息。

观看:客户对增强型尽职调查的需求有何变化?

如果用户要对所有客户,第三方,交易和投资做出明智的决策,则信息还必须具有洞察力并将其有效地集成到现有工作流程中。

对风险简洁,指示性的观点

路孚特新的 Snapshot 报告通过提供可用于确定业务关系优先级的风险的简明指示性观点,解决了传统强化尽职调查与日益增长的可承受的初步评估需求之间的差距。

过去,强化尽职调查一直是为客户或被认为存在最高风险的第三方保留的,但通常组织需要快速评估潜在风险,而无需与传统强化尽职报告相关的成本和时间。

此外,与了解您的客户(KYC)、了解您的供应商(KYS)和了解您的第三方相关的法规要求中包含的组织范围正在不断增加。

初步评估和入职要求

许多公司现在发现,他们需要对潜在客户、供应商和其他第三方进行初步评估,并根据风险确定入职要求。这些企业还需要监控现有关系,以发现可能影响其业务的新风险。

一些可以从简明、经济、初步尽职调查中获益的企业示例包括:

  • 需要确保其平台上的参与者达到预期标准的在线企业对企业(B2B)和企业对消费者(B2C)市场。
  • 金融机构在传统或新环境下进行尽职调查,例如在数字银行客户入职期间。
  • 政府或机构对寻求公民身份或居留权的个人进行初步检查。
  • 公司和组织检查第三方和供应商风险,以进行入职和持续监控。

Snapshot 尽职调查报告

Snapshot 旨在提供前沿技术和可信赖的人类智能的强大融合,以快速的周转时间提供具有成本效益、目标明确的信息。

Snapshot 利用人工智能和自然语言处理(NLP)以 “有人参与的自动化” 格式创建公共领域见解的综合视图。这基本上意味着报告是自动生成的,然后由路孚特分析师进行质量检查。

观看:路孚特覆盖了您急需的尽职调查需求

这些报告对于高容量、低风险的尽职调查非常重要,并且在需要进行预尽职调查或初期检查以告知决定哪些主题需要进一步调查时,这些报告是非常宝贵的。

每个 Snapshot 报告包括

  • 业务概况信息(针对公司),如组织名称、地址和主要官员的详细信息。
  • 世界检查记录(如果有)。
  • 来自新闻来源和公开来源的不利信息。
  • 国家风险信息。

Snapshot 统一的表格格式能够快速确认想要查找的信息,与此同时,这些报告还提供了许多其他便捷,包括可扩展性和快速周转—报告可在几小时内提供。

当今的全球市场充满活力与竞争激烈的步伐;无处不在的风险;以及不断增加的监管审查,意味着企业保护自身免受财务、监管和声誉损害的重要性前所未有。

路孚特最新的强化尽职调查创新提供了一个快速、经济高效地评估风险的机会,并使所有组织能够就客户和第三方以及他们可能带来的潜在风险做出更好、更明智的决策。

了解路孚特的 Snapshot 尽职调查报告如何帮助您