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风险管理和三道防线

在这样动荡不定的时期,使用三道防线模型进行风险管理是一种可靠且适应性较强的战略。综合方法有哪些好处?路孚特如何帮助客户构建能为未来波动做好准备的系统?


    1. 形形色色的企业风险,从网络攻击到利率不确定性等,都凸显了组织改善风险管理战略和系统的压力。

    2. 综合的风险管理方法在很大程度上依赖于数据分析能够为公司的运作方式提供新的见解和透明度。
    3. 事实证明,风险管理的三道防线模型是公司可靠且适应性较强的一种战略,有助于公司更轻松地实施新技术。

公司面临着不断变化和不断扩大的风险。保护公司免受这些风险影响的人士深知,他们必须制定战略并采用新技术,但这项任务的广度和复杂程度似乎令人望而生畏。

路孚特最近在香港举行了一场活动,风险经理、审计师和合规专员共聚一堂,讨论如何为不确定的未来做好最充分的准备。他们指出了从网络攻击到利率不确定性等各种风险。

气候变化、环境破坏和不断升级的中美贸易战也对公司的盈利能力和声誉构成威胁。

许多企业认为潜在违反监管合规要求是一个关键风险,特别是监管机构现在要求企业制定能够提供明确审计跟踪的风险管理政策。

然而,没有哪种解决方案能够一劳永逸地解决这个问题。解决该问题的最佳方法是采用一个由技术、程序和明确职责范围构成的综合风险管理系统。

并没有放之四海而皆准的战略或系统设计,因此公司需要找到适合其需求和预算的解决方案。

香港交易所上市部高级副总裁及政策主管伍洁镟女士表示:“公司保护自己的方法是评估他们的风险在哪里,然后制定适当的流程和系统来管理风险”。

Katherine Ng, Senior Vice President and Head of Listing Policy at HKEx, addresses the guests at the Refinitiv gathering in Hong Kong. Risk-management-and-the-3-lines-of-defense-14-12-2018
香港交易所上市部高级副总裁及政策主管伍洁镟女士在香港的路孚特早餐简报会与嘉宾交流。

综合的风险管理法

公司范围的全面风险管理系统可能需要数年才能完成审批、设计和构建,在采用新技术时,则需要更长的时间来改变人的行为习惯。

更好的做法是瞄准关键需求和问题,并以每个解决方案为基础,制定一个全面的计划。

“在企业层面管理风险是一项艰巨的任务,需要专门的资源和大量时间投入。

不要试图一步到位。应逐步构建您的系统——将多个模块连接到单个互联平台上,并始终专注于关键风险,”路孚特日本风险市场开发主管 Marcelo Hiratsuka 表示。

曾经被视为必要但非核心业务部分的 IT 部门如今已成为每家组织的基石。

前瞻性风险管理系统增加了对人工智能、机器学习和大数据等技术的需求及其重要性,从而使 IT 部门处于核心地位。

有效的风险管理系统依赖于数据分析,这需要公司收集其业务方方面面的数据。这些数据还可以为核心业务做出贡献,就公司运作方式提供新的见解和透明度。

Risk management and the 3 lines of defense

三道防线模型

在成功运行风险管理系统所需的沟通和效率方面,共担责任和控制与技术同等重要。

董事会和业务经理具有不同的角色。董事会必须从整体上审视风险,利用多元化和专业知识来识别管理层可能看不到的风险。

高管和经理必须实施计划、监控和分析风险,并在他们的防御措施遭到破坏时制定行动计划。

风险管理的三道防线模型已被证明是公司可靠且适应性较强的一种战略,便于公司更轻松地实施新的技术平台。

第一道防线由主要业务部门在其日常活动中实施,第二道防线由风险管理和合规职能部门执行,第三道防线是审计人员。

此战略必须在整个公司内实施,并融入到企业文化和公司治理中。

展示三道防线方法如何提高竞争力对于帮助说服可能抗拒改变的股东、客户、高管和业务合作伙伴至关重要。

查看我们的“了解三道防线”信息图以了解更多信息

Marcelo Hiratsuka, Head of Market Development for Risk at Refinitiv Japan, at the Refinitiv Breakfast Briefing in Hong Kong. Risk management and the 3 lines of defense
路孚特日本风险市场开发主管 Marcelo Hiratsuka 在路孚特早餐简报会上发言。

高效且有效的风险管理

重要的是,这三道防线必须找到一种可在 IT、核心业务和风险管理团队之间共享的通用语言。为了充分发挥洞察力和控制的潜力,需要在整个组织中使用相同的指标来衡量和分析风险。

业务部门之间越协调一致,风险管理系统就越有效和高效。由于减少了重复性任务、资源和战略,且协调一致的行动实现了组织范围内的可见度,因此风险管理系统变得更为高效和有效。

借助三道防线方法,风险管理被视为绩效评估、管理结构和整体业务战略的一项考虑因素。如果所有员工都要承担风险管理的责任,那么董事会和管理人员就必须要以身作则,树立一个榜样。

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路孚特的综合方法

瞬息万变的世界要求企业改进他们的风险管理战略和系统。

路孚特帮助各行各业客户的丰富经验表明,综合的风险管理方法可构建坚实的平台,然后再借助新的技术系统来利用和增强这个平台。

路孚特将帮助客户逐步构建一个防御系统来应对未来的不确定性。

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