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为什么对监管合规性的负面媒体信息筛选如此复杂?

负面媒体信息筛选是每一个客户尽职调查过程中的关键部分,因为遗漏重要信息可能会产生重大后果,尤其是从监管合规角度来看。负面媒体信息筛选如何帮助您应对监管风险且保护您的声誉?


  1. 负面媒体信息筛选是所有客户尽职调查计划的重要组成部分。但是,对于如何操作,还没有一个全面的定义和指导。
  2. 为了更准确地了解与实体相关的风险,对负面媒体进行筛选并广泛撒网,寻求出现在其他领域并不总是被定义为新闻媒体的信息是很有必要的。
  3. 注册参加网络研讨会回放,进一步了解负面媒体信息筛选的复杂性。

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负面媒体信息筛选是任何客户尽职调查计划的关键要素,但从监管角度来看,这可能是最不发达的领域之一。

虽然各种监管机构、行业机构以及金融行动特别工作组等建议金融机构在筛选过程中对不良媒体进行检查,但这并没有得到全面的定义,也没有关于如何实际使用负面媒体信息的详细指导。

什么是负面媒体信息?

从合规角度来看,负面媒体信息通常被视为包括在声誉良好的新闻和其他出版物中发现的指控,这些指控将个人或实体与洗钱、腐败、制裁曝光、恐怖主义和威胁融资或其他非法活动联系起来。

根据国家立法、行业、政策和其他因素,不同国家和公司对不良媒体信息筛选的具体要求可能有所不同,但一般来说,上述描述是最低范围。一些合规项目更加严格,考虑各种声誉因素,或更广泛的问题,如贩运人口,以及环境、社会和治理(ESG)事项。

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对于反洗钱(AML)、打击资助恐怖主义(CFT)和制裁合规计划,关键是要区分一般意义上的 “负面” 或 “不利” 信息(“John 是个坏政客”)或道德意义上的(“John 欺骗了他的生活伴侣”),以及可能显示客户风险的信息(“John被指控挪用公款”)。

需要考虑的关键问题是,所指控的行为如果属实,是否会明显增加公司无意中卷入金融犯罪的风险,如洗钱、资助或参与恐怖活动或其他被禁止的活动。

要做到这一点,在负面媒体中所称的行为与潜在的客户风险之间必须存在一种似是而非的因果关系。这就是为什么 “John 欺骗”,虽然 “不利”,通常不会被认为是相关的。

“新闻媒体” 之外的媒体

在行业中,一种非常常见但限制不当的观点强调 “负面媒体” 的 “新闻” 部分,如 “新闻媒体”(如报纸、期刊、新闻杂志等)。基于这种观点,“负面媒体信息” 是指你在阅读报纸或类似出版物时发现的与客户风险相关的信息。

一个仅依靠 “新闻” 是有限的非常简单的原因是:新闻媒体并没有报道所有与客户风险相关的信息。一般来说,大众媒体关注的是广泛而持续的公众利益,以及复杂的金融犯罪案件。

相关的风险信息也可以在执法机构、税务机关和其他政府机构发布的新闻稿和通告中找到,这些机构通常不被视为新闻媒体,因此广泛撒网非常重要。

筛选负面媒体信息尽职调查

如何设计有效的负面媒体信息筛选计划?

理想的情况是拥有一支训练有素的法医专家大军,他们非常详细地查看每一个可用的可靠的在线来源,以获得有关每个客户的相关信息。当然,在现实中,合规预算是有限的,因此,坚持不懈的挑战是:如何通过有效的花费,大规模地进行所需的尽职调查?

大型金融机构可能拥有数百万或数千万的客户,那么一个人如何可行地进行不良媒体信息筛选? 较小的公司的客户可能较少,但它们的资源也相应减少,因此挑战仍然存在。

答案是从筛选开始。

如果做得好,筛查是一个尽职调查,一个高质量的风险情报数据库将包含大量的定罪前后的不利媒体信息。

大规模筛选的好处-结合了模糊名称匹配技术,可以使用辅助标识符(出生日期,性别,出生地点等)进行成功的补充-比任何人工处理都有效得多,尽管仍然有必要,这通常可以由1级分析师以具有成本效益的方式完成。

媒体信息筛选的下一步

各组织必须及时了解有关其客户活动的金融犯罪媒体报道。缺少有关特定个人或实体的重要媒体信息可能会产生重大后果,特别是从法规遵从性的角度来看。

观看 — World-Check One:媒体检查功能

即使是在信息量巨大的时代,也不应该把信息从海量的信息中分离出来。

媒体筛选工具使用人工智能功能,通过使用自然语言处理和智能标记来提供相关内容,并通过可定制的设置来定制搜索,可以解决处理来自多个来源的大量媒体内容时遇到的难题。

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