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打击金融犯罪20周年:感谢一路有你

Phil Cotter
Phil Cotter
路孚特风险业务总经理

2020 年是我们支持全球金融和企业客户打击金融犯罪的 20 年。我们将自己视为利用数据和技术帮助客户应对重大监管挑战的先驱。20 年前我们创建了 World-Check,以帮助我们的客户寻求新的方式来履行他们在洗钱和资助恐怖主义方面的监管义务。


  1. 自 World-Check 首次帮助客户履行其在金融犯罪方面的监管义务以来,已经有 20 个年头了。
  2. 近年来,我们看到了新的金融犯罪类型的爆炸式增长,给我们的客户带来了重大的挑战,但是我们应如何适应以确保我们继续满足他们的新需求?
  3. 我们努力了解每个客户的特有挑战,并在正确的时间提供正确的解决方案。

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2011 年,时任风险管理与合规业务董事总经理、现任路孚特首席执行官的 David Craig 正确地指出在金融危机后,履行监管义务将是银行面临的一个重大挑战。

他看到了 World-Check 在帮助客户迎接挑战方面发挥主导作用的潜力。收购 World-Check 为如今路孚特的风险业务奠定了基础。

到 2020 年,全球将近 10,000 家客户依靠我们的数据,技术和专业知识来帮助他们满足风险和合规性需求。此外,我们很多非金融行业的客户对风险合规的数据需求也在增加,因为监管的范围越来越大,需要对供应商和关联第三方进行更多的尽职调查。

World-Check 风险情报: 通过提供准确和结构化的信息,帮助您履行 KYC 尽职调查的筛查义务,保护您的业务免受金融犯罪的侵害以及降低风险

二十年打击金融犯罪的旅程

在过去的 20 年中,我们的客户受到犯罪分子和有组织犯罪集团的挑战,这些犯罪集团通过全球金融系统洗钱的方法变得越来越复杂

因此,金融犯罪法规的复杂性和范围必须大力扩展以跟上这个趋势。

近年来,我们还看到了新的金融犯罪类型的出现,包括人口贩运,野生动植物贩运和绿色犯罪的显著增加。

所有的这些都给我们的客户带来重大的新挑战。

我们致力于帮助我们的客户应对这些新兴威胁,并通过增加对数据和尖端科技的投资,以及与新的利益相关方达成合作,提供创新的解决方案。

我们的专业知识仍然是关键

在过去二十年中,我们的专业知识一直在 World-Check 发展中发挥着关键作用,并在未来将继续如此。

我们专业的研究分析团队,他们中的许多人已经跟随我们一起走过 20 年的旅程。他们的能力得到了迅速发展,并且已经扩展到超过 65 种语言的研究分析。再者,我们有一些极具才华和创新的开发人员与我们的研究团队一起合作,以帮助推动产品改进并提出新的概念证明。

2014年,我们推出了屡获殊荣的筛查平台 World-Check One

这是一个重大的进步,得益于我们研究团队无与伦比的 World-Check 风险情报数据库与我们技术团队推出的下一代自动筛选软件的强大结合。

对于我们的客户来说,这是一个游戏规则的改变,因为它简化和加速了整个客户入职和尽职调查过程。它继续使风险监控和补救措施变得更加简单和智能。

2018 年,我们推出了 World-Check One 的负面媒体筛查功能,以应对不断增长的可用风险数据中找出最相关数据的挑战。这个独特的筛选和处理工具使用先进的 AI 技术来分割出对客户最重要的数据。

观看 – World-Check One:负面媒体筛查功能

2019 年,我们与邓白氏(D&B)建立了新的战略合作伙伴关系,以扩大我们的内容覆盖范围。因此,我们推出了同类型中最好的工具 UBO Check,用于验证与我们的客户有业务往来的公司的最终实益所有权或控制权。

观看:使用 Refinitiv World-Check One 进行实益所有权筛选

合作建立对金融犯罪问题的认识

金融犯罪的全球性意味着,任何一个政府机构或组织都无法单独地应对它。它需要在反金融犯罪生态系统中一系列不同参与者采取协调一致的方法来应对这个问题。

路孚特在发起打击全球金融犯罪联盟方面一直处于最前沿,是欧洲刑警组织和世界经济论坛的创始成员。

该联盟寻求并促进更有效的公共和私营部门合作,并与决策者紧密接触,以使反洗钱规则变得更加有效。

保持聆听

我们一直重视与客户的紧密关系。 我们始终努力了解每个客户的独特挑战,并在正确的时间提供正确的解决方案。

此外,为了帮助我们更好地理解风险和合规从业者所面临的宏观挑战,我们进行了定期调查,搜集了全球成千上万专业人士的意见。

诸如《金融犯罪的真实成本》和《第三方关系中的隐藏风险》等出版物提供了有关影响合规职能的最新趋势的有价值的见解和信息。

所以我们听取客户的意见。在这一年中,我们与成千上万的客户进行了接触,以了解他们为什么选择与路孚特 World-Check 合作。

观看:我们的客户肯尼亚钻石信托银行(DTB)风险与合规负责人Hilda Gituro 说什么

观看:我们的客户 CoinJar 主管合伙人 Jordan Michaelides 说什么

未来的20年

不断变化的威胁格局意味着技术和数据将继续在破坏金融犯罪网络方面发挥着关键作用。

随着新冠疫情的到来,威胁形势发生了巨大变化,增加了金融犯罪的风险。甚至在病毒大爆发前,金融犯罪的性质就在发生变化,与虚假身份信息的欺诈是最复杂,发展最快的欺诈形式之一。

这种不断增加的威胁环境对机构增加了巨大的压力,要求其监控自己的系统,并确保它们保护自己的客户和潜在客户。他们现在不仅需要认真考虑与洗钱相关的风险,还有与虚假身份、网络犯罪和欺诈相关的风险。

面对日益增长的威胁,大公司、监管机构、政界人士和慈善机构也需要齐心协力,共同应对挑战。

在路孚特,我们想对我们所有的客户和二十年来共同打击金融犯罪挑战的人们说声 “谢谢”。