August 27, 2021 | 财富管理的数字化

活跃投资者:财富管理机构的黄金机会

Charles Smith
Charles Smith
Refinitiv 财富数字解决方案主管
Refinitiv 企业财资提案总监 Andrew Hollins 带您概览 2021 年 8 月最新的企业财资数据洞察。
                                                                                                                                                                                  
1. “SOFR First”计划的发布见证了有担保隔夜融资利率(SOFR)的交易数量和交易量均创下历史新高,但主导市场的依旧是伦敦银行同业拆息(LIBOR)。
2. 在外汇行业的咨询协作下,全球外汇市场委员会最近完成了对《外汇全球准则》(《准则》)55 项原则的三年审查。
3. 国际货币基金组织的研究结果引发了对中央银行货币政策的影响将被大型企业所削弱的担忧。
                                                                                                                                                                                  

财富管理行业发现自己处于未知领域。

新冠疫情导致了几乎同等程度的全球不确定性和市场波动。此外,仓促实施的客户参与数字替代方案、巨大的代际财富转移以及无情的费用压力,所有这些都共同创造了一种新常态,这一点即便是十年前也很少有人能预料到。

在这种背景下,财富管理公司几乎必然会发现自己面临前所未有的挑战,但也应该意识到当中存在的大量机会。

Refinitiv Active Investor 是一个可扩展的市场数据和交易平台,为依赖详细、准确且及时信息和洞见的活跃投资者提供真正的综合体验

不确定性带来机遇

其中一个机会在于日益重要的细分市场,即活跃的投资者。

活跃投资者指的是非专业投资者,他们善于利用短期价格波动进行频繁交易,通常高度成熟且精通数字技术。

Refinitiv 的研究表明,疫情刺激了交易活动的增加。我们最近的报告“重新定义投资者数据需求”显示,在疫情导致金融市场波动期间,44% 的千禧一代活跃投资者加快了交易频率。

在疫情导致金融市场波动期间,44% 的千禧一代活跃投资者加快了交易频率。活跃投资者:财富管理机构的黄金机会

财富报告

由于新冠疫情,44% 的千禧一代活跃投资者加快了交易频率。

重新定义数据需求

这波激增的交易活动将活跃投资者定位为一个具有吸引力且潜在利润丰厚的细分市场;而具有前瞻性思维的财富管理机构不应忽视这一细分市场。

活跃投资者的兴起

在过去几年间,财富管理行业在自主市场上取得了显著增长。

推动这种增长的部分原因是当前正在进行的数据革命,它确保了投资者可以全天候不间断地获得不断增加的数据量,并催生了新一代的活跃投资者。

作为一个不断增长的细分市场,活跃投资者为财富管理机构提供了开发额外收入来源的黄金机会——鉴于该行业正在稳步迈向免佣金交易,这是个好消息。

因此,财富管理机构需要紧迫地进行创新,并且存在将活跃投资者货币化的多重机会。

财富管理公司将活跃投资者货币化的关键机会

财富公司将活跃投资者货币化的主要机会:
 - 期权交易费用
 - 订单流
 - 净利息收入
 - 证券借贷

财富管理公司现在有明确的机会:进行投资,以满足活跃投资者的特定需求;探索定制引人入胜体验的方法,以提供增值洞见、分析、图表等;以及支持活跃投资者管理其交易并将其财富最大化。

满足活跃投资者的需求

为吸引活跃投资者的注意,公司需要通过提供可促进最佳分析和交易的领先创新工具来吸引这一细分市场。

这些投资者通常需要的能力包括:

  • 管理多个交易和头寸
  • 无缝访问突发新闻、事件和公司行动
  • 及时交付可用于支持和告知准确资产估值的基本面和技术指标
  • 访问专业内容,例如环境、社会和治理(ESG)数据、新闻分析和期权数据

Refinitiv 的市场数据和交易平台 Active Investor (英文)围绕活跃投资者的特定需求而设计。

该平台支持大多数资产类别和证券类型,可满足广泛的本地语言要求,并提供全套期权分析和期权交易工具。

积极投资者的推出为希望以强大和个性化方式建立联系的财富公司扩展了工具集。

 - Sabrina Bailey,路孚特财富管理全球主管

该平台完全可扩展,提供准确及时的新闻、评论和洞见。用户可以访问领先的估值内容和高级分析、另类数据、定价和参考数据等。

最重要的是,Active Investor 本质上以客户为中心,直接吸引个人投资者,同时允许财富管理机构定制其呈现的外观和体验,从而帮助优化品牌形象。

随着财富管理行业不断发生重大变化,财富管理公司需要提高创收潜力。

一个值得关注的机遇在于巩固不断增长的细分投资者的忠诚度,那些能够自信地填补空白并满足非专业活跃投资者特定需求的公司将最有可能从额外和提供丰厚利润的收入来源获益。

Refinitiv Active Investor 是一个可扩展的市场数据和交易平台,为依赖详细、准确且及时信息和洞见的活跃投资者提供真正的综合体验