July 27, 2022 | 财富管理数字化
数字化时代里，理财顾问是否仍然重要？
随着技术在财富管理中的作用不断演变，路孚特在一份报告中揭示了技术对理财顾问与客户之间的关系的影响。
1. 对任何世代的投资者来说，理财顾问都是提供宝贵和可靠投资信息的来源。
2. 路孚特最新发布的财富报告汇聚了全球超 1,500 名投资者的重要洞察，凸显了 ESG 相关投资机会的重要性。
3. 投资者情愿为由恰当的技术带来的个性化服务支付更多费用。
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理财顾问还重要吗？
在理财领域全面数字化和持续变化的背景下，理财顾问不仅仍然重要，还能为财富方案增添有形价值。
路孚特报告显示，大多数投资者（58% 的顾问主导投资者和 62% 的顾问指导与自我指导混合型客户）认为顾问给出的建议是他们最可靠的信息来源，这彰显了专业人士建议的持续价值。
就连精通技术的投资者也重视顾问的意见。
例如，千禧一代虽然将社交媒体视为可靠的投资建议来源，但他们也同等重视专业人士的建议（采纳比例分别为 35% 和 38%）。
另一个可由顾问增加价值的关键领域是环境、社会和治理 (ESG) 投资，这类投资在全球范围内的热度持续高涨。顾问的真正价值在于，弥补持续存在的 ESG 相关知识空缺。
耐人寻味的是，虽然顾问主导型客户不太熟悉 ESG 因素（熟悉者仅为 44%，而自我指导型投资者中，熟悉者达 53%），但他们更倾向于在未来的投资中考虑 ESG 因素。
这就表明，在让投资者准备好进行 ESG 相关活动方面，顾问可发挥明显作用。顾问在提供具体数据、研究、后续做法建议方面起到关键作用。
技术是推动因素
顾问不仅仍可在数字化时代发挥重要作用，借助整个理财行业里的技术变革，顾问还实现了更多目标，提高了效率，优化了所提供的服务。
个性化这一关键领域能很好地展示出技术提供支持的作用，所有的投资者群体都相当重视个性化这个方面。
我们的研究表明，三分之二 (64%) 的千禧一代和 51% 的 35- 54 岁投资者愿意为个性化投资产品和服务支付更多费用。
这意味着顾问必须花时间与每位客户建立私人关系。我们的研究表明，57% 的受访者更喜欢通过电话与顾问交流，49% 的受访者则更喜欢面对面会谈。
技术正可在这方面大举支持顾问。
过去，提供个性化服务限制了理财顾问的客户数量，但现在，领先的技术提高了顾问的效率，让顾问能提供易于访问的数据和洞察，简化了沟通。
这就让顾问能够将更多时间用于为投资者提供精心打造的体验。
在选择顾问时，34% 的千禧一代投资者和 35% 的 X 世代投资者会考虑财富管理经历的数字化能力；这样看来，技术的重要影响就显而易见了。
理财顾问如何保持自身的重要性？
对于那些希望在不断演变的行业中保持重要作用的顾问而言，在恰当的时间与恰当的地点提供恰当的信息至关重要。
实现这些目标反过来需要对个人客户的需求有深刻的了解，需要能够运用相关技术和工具，以客户要求的格式整理、分析和交付这些信息。
技术无法取代人类财富顾问为客户创造的价值，但可以改善和加强与客户的关系。
以上是报告的主要结论。我们的报告不仅强调了理财顾问在数字化时代仍然甚为重要的原因，还强调了理财顾问需要恰当的技术来使自己的服务别具价值：完美结合人类智慧和技术力量将确保在变动不居的行业中大获成功。
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常见问题
理财顾问还重要吗？
在理财领域全面数字化和持续变化的背景下，理财顾问不仅仍然重要，还能为财富方案增添有形价值。
