September 16, 2021 | 财富管理的数字化

财富管理公司如何通过优化内容管理受益?

Alberto Velasco
Refinitiv 财富顾问平台总监
优化内容管理系统如何改善财富顾问与客户之间的关系并提高其工作流程效率?
                                                                                                                                                                                  
1. 财富管理公司和顾问面临着分散式投资数据分发和使用流程带来的持续挑战,这些数据传统上是在各种平台上被孤立管理。
2. 为解决这些挑战,需要优化内容管理解决方案,以强化投资建议、提高顾问效率并最终提供更好的客户体验。
3. Refinitiv 直观的内容管理系统 House Views and Market Insights 提供的解决方案是一个单一的数字平台——该平台可以混合和整理相关的内部和外部数据,为财富管理公司提供优化的工作流程。
                                                                                                                                                                                  

今天,我们看到财富管理行业因分发和使用投资数据的流程分散而不断面临挑战。这些挑战产生的后果包括不一致的投资建议、对顾问表现的影响和糟糕的客户体验等。

然而,用于优化内容管理和简化财富顾问工作流程的新技术和前沿工具正在发挥作用。

明确的内容管理和分发挑战

财富顾问在向客户提供最佳投资建议时,通常需要大量的专有投资信息和客户数据,以及市场数据和新闻。然而,这些信息通常在孤立的系统中存储或使用,而有效管理不同的信息源很快就会变得乏味、耗时且效率低下。

未经优化的内容管理和分发还会导致其他负面后果,包括未能采纳最新、最相关的建议以及顾问的业务表现大幅下降,最终导致客户体验不佳。

顾问若需要花费大量时间试图寻找和协调其需要的信息以提供最佳投资建议,这意味着不得不减少与客户互动和建立可持续关系的时间。

信息的创建者和分发者(例如研究和投资策略团队)以不同的方式、不同的渠道将其数据发送给使用者(例如财富顾问和客户关系经理)。

同样,此类数据的使用者通过不同的渠道(例如电子邮件、内联网、共享文件夹等)以不同的方式访问和存储这些信息。

优化内容管理和工作流程的主要优势:
- 简化对重要信息的访问
- 顾问的效率提升
- 降低提供过时建议的风险
- 改进了对实时客户端查询的反应性
- 更好的客户体验
- 改进了发布商的指标和见解

这类孤立式方法可能会导致信息流的碎片化。

许多顾问不得不努力跟上所有收到的信息;经常需要咨询多个不同的来源,以获取提供最佳投资建议所需的所有数据;并且需要将所有相关信息汇集到一个统一的视图中,通常是在紧迫的时间限制内。

碎片化的内容管理系统不仅会影响顾问,还会影响信息的创建者和分发者,他们往往看不到对建议的采用及其有效性。

优化的内容管理是什么样的?

克服这一挑战的优化模式需要以简化的数据交付和投资信息的分发者与使用者之间的互联互通为中心。

图示:显示优化的内容管理和工作流程的主要优势。优化内容管理的主要优势

最佳实践的内容管理模式应提供:

单一平台,将所有相关信息连接和混合在一个地方,包括内部专有信息(如推荐和内部观点)以及外部信息(包括市场数据和新闻)。

不同数据集的视角和背景,将突发新闻、街头共识、研究、ESG 等因素纳入考量。

典型财富管理公司内部信息分发者、使用者和管理员之间的无缝连接。

赋能于财富管理公司和顾问

Refinitiv 直观的内容管理系统 House Views and Market Insights(HVMI)提供了一个单一的数字平台,可以混合和整理相关的内部和外部数据,以实现优化的工作流程以及投资相关数据的安全管理和共享,包括专有数据和市场相关的数据。

通过摆脱老式的孤立解决方案,HVMI 可在单个平台上提供全面的数据和提高生产力的工具来促进内部多个团队的连接。

此类工具不会取代顾问,但将增强顾问的能力,为更高的增值功能腾出时间、提高生产力,并强化顾问实时响应客户需求的能力。

我们还对 HVMI 进行了扩展,包括一个独立的 API,允许财富管理公司在第三方平台和私人投资者门户中访问和共享 HVMI 数据,进一步提升客户体验。

凭借 refinitiv 的“内部观点和市场洞察”,Brewin Dolphin 以清晰有效的方式将所有研究团队的输出整合到 HVMI。这使投资和客户关系经理能够通过已建立和集成的内容和研究管理解决方案访问所有内部研究,以及来自 refinitiv 的相关财务数据和新闻提要。

- Marina Chernyshova, Brewin Dolphin研究总监-治理、财富和投资

互通互联方法的其他好处包括:简化对重要信息的访问、提高效率收益、降低提供不一致投资建议的可能性、增加对市场条件的反应;以及更好的客户体验。

在将强大的数字工具和洞见直接传送至个人顾问的工作站或客户门户时,这些好处是切实且立竿见影的。而且,在 Refinitiv,我们将继续致力于不断投资和完善我们的解决方案,继续赋能于顾问,帮助其为客户和公司提供更好的价值。