尽职调查如何帮助评估风险

在 Refinitiv 的相关研究中，贯彻始终的是金融犯罪的普遍性：根据我们 2019 年的全球调查，近四分之三（72%）的参与组织证实，他们意识到其全球业务在过去 12 个月内存在金融犯罪。

此外，在我们 2020 年的第三方风险调查中，60% 的受访者表示他们没有全面监控第三方的持续风险，43% 的第三方没有接受尽职调查。结果来自我们的第三方风险调查。尽职调查如何帮助评估风险

鉴于这种严峻形势，组织需要准确、负担得起的工具来帮助他们根除金融犯罪和腐败。此类工具必须使他们能够查明和评估所有客户和第三方关系中固有的潜在风险。

Refinitiv Snapshot 尽职调查报告

增强型尽职调查如何提供帮助？

增强型尽职调查（EDD）是一款宝贵的风险评估工具，可为实体和个人提供详尽的完整性和进一步的背景调查。然而，传统 EDD 所牵涉的成本和时间有时可能会超出必要，例如在评估高容量、低风险关系时。

此外，不断发展的监管环境也提出了更广泛的要求，推动对更多业务关系实施尽职调查。

例如，欧盟委员会对尽职调查要求进行了研究，并在随后承诺采用新的欧盟规则来规范供应链（2020 年 4 月）。与此同时，美国司法部更新了其“评估企业合规计划”的指南（2020 年 6 月）。

因此，实现自动化且受数据驱动的尽职调查报告是一种必然需要，为的是比之前更快、更具成本效益的方式提供这些重要信息。

如果用户要对所有客户、第三方、交易和投资做出明智的决策，那么还需要将这些信息以具有洞见且有效的方式整合至现有工作流程中。

在过去，增强型尽职调查专为被认定具最高风险的客户或第三方而保留，但组织通常需要对潜在风险进行快速评估，而无需传统 EDD 报告所牵涉的成本和时间。

此外，与了解您的客户（KYC）、了解您的供应商（KYS）和了解您的第三方相关的监管要求中包含的组织范围正在不断扩大。

初步评估和引入要求

现在，大量公司发现他们需要对潜在客户、供应商和其他第三方进行初步评估，并根据风险制定引入要求。与此同时，这些企业还需要对可能影响其业务新风险的现有关系进行监控。

某些企业可受益于简洁且负担得起的初步尽职调查，包括：

• 需要确保其平台上的参与者符合预期标准的在线企业对企业（B2B）和企业对消费者（B2C）市场。
• 在传统或新环境中实施尽职调查的金融机构，例如在引导数字银行客户时。
• 对寻求公民身份或居留权的个人进行初步检查的政府或机构。
• 为实施引入和持续监控而检查第三方和供应商风险的企业和组织。

Snapshot 尽职调查报告

Snapshot 旨在将领先技术和值得信赖的人类智能强强融合，以快速交付提供具有成本效益和有针对性的信息。

Snapshot 利用人工智能和自然语言处理（NLP），以“有人参与的自动化”格式创建公有领域洞见的综合视图。这实质上意味着报告是自动生成的，然后由 Refinitiv 分析师进行质量检查。

观察：Refinitiv 满足您的紧急尽职调查需求

此类报告对于高容量、低风险的尽职调查以及需要进行预尽职调查或初步检查以决定哪些主题需要进一步调查时非常宝贵。

每份 Snapshot 报告包括：

• 业务概览信息（针对公司），例如组织名称、地址和主要管理人员的详细信息。
• World-Check 记录（如有）。
• 来自新闻来源和公开来源的负面信息。
• 国家风险信息。

Snapshot 采用一致的表格格式，可轻松快速地确定相关信息。除此之外，报告还可提供诸多其他好处，包括可扩展性和快速交付——报告可在数小时内提供。

当今全球市场充满活力但竞争激烈，普遍性风险随时存在，再加上不断增加的监管审查：这些都意味着组织保护自己免受财务、监管和声誉损害变得前所未有地重要。

Refinitiv 最新的 EDD 创新可提供以快速且具有成本效益的方式评估风险的机会，并帮助所有组织就客户和第三方及其可能引入的潜在风险做出更好、更明智的决策。

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