June 16, 2022 | 财富管理数字化

超个性化是财富管理成功的关键

Sabrina Bailey
LSEG 财富管理部门全球主管
路孚特最近的一份报告指出,由于投资者的偏好并非总是与财富管理行业的趋势一致,因此以年龄或资产为依据采取“一刀切”的方法很难取得成果。
                                                                                                                                                                                  
1. 投资者对个性化的需求源自于对成熟细致的数字化互动及能力的期望。
2. 路孚特最新的财富报告揭示了来自全球 1500 多名投资者的重要洞察,并探讨了财富管理公司如何能对其策略进行个性化,从而在未来提升客户的忠诚度。
3. 每个投资者都应被视为单独的个体,具有单独的需求、偏好和要求。
                                                                                                                                                                                  
 
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个性化不再只是一种客户偏好,而是一种期望。

新冠疫情爆发后,财富管理公司中的佼佼者们纷纷对他们的产品和服务进行了个性化设计,让客户明确感受到他们所提供的建议和技术是为客户所量身打造的。

我们最新的路孚特报告凸显了财富管公司十分有必要理解每位客户的个体需求,以便能将特定的偏好与恰当的工具和专业知识相结合,从而提供具有吸引力的体验。

最终,我们的研究强调了理财顾问和幕后人员在实现个性化方面的价值。

也许对这种情绪最好的总结来自美国一位大众富裕阶层投资者,他评论道:“顾问对客户情感需求的理解无法用技术取代。”

下载我们最新的财富报告,了解来自 1500 名投资者的重要洞察和趋势

 

财富管理中的个性化

一个常见的错误观念就是个性化和具有吸引力的数字化体验与年轻投资者更相关。根据我们的重要发现,个性化在各个年龄段的投资者当中都是需要首先考虑的事务。

我们发现,64% 的 00 后和 51% 的 35-54 岁投资者愿意为个性化投资产品和服务花更多钱。

为了通过提供相关数据、分析和洞察实现超个性化,成熟细致的数字化能力至关重要。对于许多人(当然并非全部)而言,理财提供商的数字化能力在选择或更换提供商时是非常重要的考量因素。

我们的研究发现,35% 的 00 后和 34% 的 35-54 岁投资者认为这是就提供商作出决策时最重要的标准。

对于 00 后比其他所有年龄段更重视数字化互动的看法,这些数据提出了挑战,并再度凸显投资者是需要定制化建议和投资机会的个体。

 

顾问是否仍在带来增值?

在寻求个性化投资体验时,大多数投资者的一个关键考虑因素涉及人类顾问所提供的价值,在数字化加速和数据可达性提升的情况下尤其如此。

有趣的是,35 岁以下人群中有 47% 认为技术将使顾问在未来更加重要,但有 33% 认为这将使他们变得不那么重要。

在 35-54 岁年龄段,这两个百分比的关联更为紧密,因为 36% 的投资者选择“更加重要”,31% 则表示顾问将成为财富管理体验中的重要组成部分。

这最终凸显了大多数投资者预期技术未来将会影响顾问关系,但这是否会影响到顾问主导的投资所产生的价值,仍有待讨论。

由此,财富管理经理有机会利用技术的力量提升其在未来的角色,而非削弱自身的作用:通过从战略角度利用技术,顾问可直接了解单个客户的需求,并提供可赢得客户忠诚的定制体验。

 

使您的策略面向未来

随着财富管理领域不断演变,路孚特将持续为客户提供支持,同时牢记个性化仍然至关重要。

调查回答显示,传统的沟通方式(包括移动、面对面会议、电子邮件等)仍然受到所有年龄段投资者的青睐,保持个性化从未如此重要。

每位财富管理经理运用技术、数据和专业知识的方式,最终将决定客户的忠诚度。相比以技术取代个性化,那些成功利用技术增强和改进个性化的人士将为未来的增长铺就坚实的道路。