May 05, 2022 | 财富管理数字化

如何提升数字财富体验

Sabrina Bailey
LSEG 财富管理部门全球主管
由于数字化互动是当前财富行业中的必然趋势,路孚特的报告强调了创新的必要性和顾问的宝贵作用。
                                                                                                                                                                                  
1. 用移动应用程序访问账户信息的需求,助长了投资者对数字化互动的需求。
2. 路孚特最新发布的财富报告汇聚了全球 1,500 余名投资者的重要洞察,凸显了投资者对移动式互动的需求。
3. 顾问导向型投资者和混合(顾问+自我)导向型投资者都极为看重顾问的建议,将其视作他们最可靠的信息来源。
                                                                                                                                                                                  
 
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现在,财富管理领域比以往任何时候都更有必要进行数字创新。

我们已注意到,数字创新对日常生活产生影响的方式出现了永久的转变,几乎影响到所有行业。以往每季度在会议室里开会的传统,已由视频通话、各种聊天功能、用社交媒体发布的研究和新闻取而代之,投资者也希望看到这些创新之举能够使他们在财富管理领域的体验更为便捷流畅、更为卓越完善。

我们最新发布的路孚特报告从投资者的角度对整个财富管理行业的数字化互动进行了实际考察,并得出结论:在利用得当的情况下,技术可完善人们在财富管理领域的互动体验。

 

下载我们最新的财富报告,了解来自 1500 名投资者的重要洞察和趋势

 

与技术相遇:创造更辉煌的未来

我们的研究揭示了呈现在财富管理公司面前的宝贵机会,这些公司可利用数字创新改进其产品和服务,来把握这些机会。

不少人认为日益精细的技术会威胁到顾问这一职业,但我们的报告反而揭示出,数字创新为财富顾问带来了在竞争激烈的环境中脱颖而出的机会。

当我们询问受访者,他们认为哪些投资信息来源最有价值时,我们发现,58% 的顾问导向型投资者和 62% 的混合和自我导向型投资者将“顾问建议”视为他们最可靠的信息来源。

即使是精通技术的千禧一代受访者也普遍看重顾问与投资者之间的关系,其中 38% 的受访者选择顾问建议或经纪商建议作为投资理念的主要来源。

 

提供可靠信息的平台

然而,千禧一代对社交媒体与对顾问主导的建议持有几乎同等的重视态度,他们也视社交媒体为最可靠的投资信息来源。

对于那些较为熟悉财经类社交媒体的人士而言,上述结论可能不足为奇,不过,在线内容创作者及其通过社交媒体发布的信息的影响力已经显著增长。

我们的研究发现,在千禧一代中,35% 的投资者对社交媒体的重视程度超过所有其他投资信息来源,这凸显了社交媒体的影响力与日俱增,也为我们提供了洞察市场情绪的有效渠道。

若不讨论移动式互动的重要性,就无法讨论社交媒体中的数字化互动。

投资者对于使用移动应用程序访问账户信息有着巨大的需求,我们的调查结果也佐证了这一结论。近乎一半 (46%) 的投资者表示他们通常用移动应用程序访问账户信息,而在千禧一代受访者中,这一比例要高得多,达 72%。

展望未来,由于投资者希望能随时随地轻松访问投资组合信息、实时数据、交易工具、税务文件等内容,移动式互动将占据中心地位。这些功能很快就会成为与客展开良好互动的必需品。

 

 

让顾问主导型业务面向未来

得知了上述洞察后,卓越的财富管理公司应考虑到未来的趋势,继续将人工和数字化互动结合起来,建立有价值的关系,同时也应专注于:

  • 务必让客户能更好地使用移动设备查看、管理投资组合
  • 发展并加强在社交媒体上的影响力,因为社交媒体平台在推动市场情绪方面已具有强大的影响力,不容忽视
  • 利用技术将各项投资简化在单一视图内

这些结论向财富管理行业从业人员揭示了一些绝佳的机会,他们可以借此优化与客户的互动模式,加强他们的服务,并在未来几年最大限度地抓住吸引和保留市场份额的机会。

 

常见问题

数字创新是否会改变财富投资领域?