未能跟上监管要求的公司不仅面临制裁风险，而且还可能声誉受损。我们必须实现强大、全面的电子通信监控，而做一些简单的打勾工作再也无法满足这项要求。
1. 近年来，对电子通信 (eComms) 监控的需求随着监管要求的提高而不断上升。
2. 随着通信量和各种渠道增多，公司越来越难以对电子通信实现充分的监控。
3. 各种新技术利用先进的多渠道监控工具，极大地增强了金融服务公司发现、预防市场滥用行为的能力。
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如今，电子通信相关法规比十年前更加严格。
当前审查程度有所加强，全球执法和罚款力度不断加码，每年对违反监管要求的公司的惩罚也日益加剧。
2022 年 9 月，由于 16 家金融机构未对通信渠道（包括短信、WhatsApp 等）实施充分的监控和记录，美国商品期货交易委员会 (CFTC) 和证券交易委员会 (SEC) 共处以逾 18 亿美元的罚款。
电子通信监管情况日益复杂
市场更加精细化，各司法管辖区的监管情况也日益复杂。
为了减少运营、合规、声誉等方面的一系列风险，各公司需要投资于全面可靠的监控机制。老旧技术已跟不上步伐。
此类投资不仅需要拿出真金白眼，还要求进行文化建设。治理是关键所在。就调查而言，各公司不仅需要证明自己具有维护数据库的能力，而且还需要证明自己备妥了相关工具来回应内部和监管机构提出的疑虑，以及一套足以在未来纠正、防范任何错误的流程。
近年来，通信方式如雨后春笋般蓬勃发展。
从电子邮件到社交媒体，再到语音应用程序和视频聊天，人们能轻易获取各种通信渠道。无论是在数量上，还是在性质上，通信渠道都呈现碎片化发展趋势。
信息再也没有字符数限制，邮件附件的大小也没有了上限。在全球疫情爆发期间，许多客户采用了许多非传统渠道作为开展业务的首选方式。
从合规性的角度来看，这种种操作都伴随着风险，需要加以管理。这不仅仅意味着要落实对规则的遵守，而且还要确保通信工具不被滥用。
合规新职责
合规部门的职责发生了巨大变化。以往合规部门由小团队组成，他们对三四个通信渠道实施的监控是以被动的方式完成的，而如今则需要采取更加主动和透明的做法。他们的职责是界定组织内所使用通信工具的参数，并提供既可以检测问题又可以报告问题的工具。
过去使用的系统会为每个渠道保留单独数据库，而如今已不再适用。
在调查过程中，如果能够快速有效地提供全部所需信息，监管机构会对此表示赞赏，而那种按下数个按钮生成各种格式的报告的做法非常耗时，又很低效。检索和重建与特定交易相关的电子通信内容可能需要几天时间。
理想的解决方案是在单个数据库中显示所有信息，可将各个渠道进行比较，从而很容易发现相关模式。
电子通信监控革命
在电子通信监控工具的发展过程中，技术发挥着关键作用。
许多合规团队缺乏有效、统一的案例管理工具，他们需依赖不同格式的碎片文件，并使用多个数据库。因此，分析人员很容易错过重要信息，或者无法“连点成线”，发现相关模式。
监管机构、客户和公众需要看到公司对其内部活动进行管制，显然，人工流程已难以监测到经由多种电子方式实施的市场操纵行为。
此外，人们通常认为监控电子通信属于交易室的职责，但其实也属于由公司承担的广泛职责，在发生纠纷时，审查调查都日益涉及公司的法律和人力资源等职能部门。公司需要一套能够跨多个工作流程的企业级系统。
大量数据的存储和处理变得更加简单，同时，得益于人工智能与机器学习，对各个渠道和不同语言的通信进行监控能更加智能和精确。
现在，电子通信监控工具可以比较、分析语言模式和行为模式，甚至可以检测人们在对话中的情绪。现在不再需要人工维护“可疑词语”列表。归根到底，这是一个不精准的系统，因为它只侧重于词语查找，经常出现误报，几乎无法根据错误进行学习。
机器学习技术可应用于参数和警报设置、细分和风险评分。使用人工智能可减少误报，并使案例管理和数据分析变得更加容易。
在当今高度自动化的金融市场中，对不同信息来源建立本地连接以显示操控或干预的流动和缺乏是至关重要的。
LSEG 如何提供帮助
在采用电子通信监控解决方案时，有必要与一家值得信赖的、既了解技术又了解当今金融市场结构的公司合作。
伦敦证券交易所集团 (LSEG) 联手 Global Relay 打造了高度安全的电子通信监控系统，使公司能够在监控通信的同时，信心满满地采取行动。
我们将世界一流的数据和前沿的技术相结合，以适应于当今复杂的监管结构，帮助企业最大限度地利用资源，管理风险，提高合规性并降低成本。
我们希望通过“零 IT 足迹”方法简化实施过程，将孤立的数据库部署转换为开放、完全托管的系统。
