January 11, 2022 | 交易洞见

2022年将打破的三个财富管理神话

Sabrina Bailey
路孚特财富管理全球主管
在本文中,我们将重点探讨不再适用于当前数字世界的三个财富管理神话。
                                                                                                                                                                                  
1. 为取得成功,财富提供商必须根据不断变化的投资者需求和偏好重新评估其战略。
2. 一项由路孚特发起的有关2000多名投资者和500家财富管理公司的新调查显示,关于投资者的三个神话不再适用于新冠疫情后的财富领域。
3. 研究发现,在诸多因素中,个性化的、增强的数字能力等因素对2022年的成功至关重要。
                                                                                                                                                                                  

新冠肺炎疫情诱发了深刻的转变并颠覆了投资者长期秉持的一些信念,从而改变了财富行业。

这是我们最新报告的主要发现,我们的报告以路孚特发起的研究为基础,该研究分析了2000多名投资者和财富管理行业中的500家公司的回复。

投资者和提供商之间的数字互动呈指数级增长——这种互动方式原本已经存在,但因疫情推动现已成为一个新投资时代的特征,投资者观点、关系和行为均因此而有所改变。

在此背景下,如果想要通过提供与不断变化的投资者需求和偏好相契合的解决方案和体验,从而确保成功和客户忠诚度,那么许多供应商需要重新思考他们的未来战略。

揭穿财富管理神话:关于投资者的 3 个过时假设(英文)

疫情以指数级的速度使得数字化成为许多公司关注的焦点。面对面互动的缺乏使得之前不愿采用数字工具的公司接纳了数字化。超越个性化期望的持续增加是数字化的持续挑战。

三个破灭的财富管理神话

我们的报告探讨三个长期秉持的财富管理行业神话,而它们已不再适用于当前的财富领域。

1.数字互动仅对千禧一代具有吸引力

我们的研究显示,年长和较富有的客户对数字互动的偏好程度与千禧一代一样,但有趣的是,千禧一代希望增加数字互动的同时也增加面对面的会议。

调查结果进一步表明,财富管理公司和投资者均预计在未来两年内转变为75%数字加上25%非数字的模式,各年龄段中89%的投资者表示,移动应用程序是他们未来的首选渠道。

89% 的投资者表示,移动应用程序是他们与财富公司互动的首选方式。

2.只有年轻的投资者关注ESG

调查结果与此传统观点恰恰相反。61%的亿万富豪说他们将在未来两年内寻求ESG投资建议,而投资者的相关平均比例为34%。

我们的研究还进一步发现了一个有趣的现象:投资者不仅希望投资能反映他们的社会价值观,而且他们还要求提供商尊重和支持这些价值观 — 48%的投资者和59%的亿万富豪,在选择公司时将商业道德行为作为关键标准。

未来两年,61% 的亿万富翁将寻求 ESG 投资建议。

3.人际关系是客户忠诚度的关键

传统观念认为人际关系是客户忠诚度的主要驱动因素,而技术则被置于较低的位置,我们的研究结果对此观念提出了质疑。

投资者在选择公司时最注重的标准是直观的数字体验,49%的受访者选择了此标准。紧随其后的是商业道德行为;以及主动管理和节税产品的可用性,48%的受访者选择了以上各项。

我们还询问了投资者促使其去年更换提供商的原因,并且发现53%的投资者是为了获得更好的投资业绩,而42%的投资者是为了获得更广泛的产品和服务。

根据投资者的说法,他们在选择公司时最喜欢的标准包括:
直观的数字体验 (49%)
道德商业行为 (48%)
主动管理产品 (48%)
节税产品 (48%)

战略必须反映最新的投资者洞察

在财富管理行业不断经历深刻的数字化转型的过程中,深刻了解并满足投资者的真实需求将变得至关重要。

数字化能力将仍然是未来吸引客户(不论其年龄段)的关键因素,但提供商必须确保其不会采取一刀切的方法:数字体验需要高度个性化,以符合个别投资者的需求。