财富管理：个性化客户体验的三个    策略

财富管理领域的快速和持续数字化让许多公司争先恐后地制定创新战略来个性化客户体验。

在新冠疫情背景下，我们行业的数字化转型将会加强和加速，亲自向个人客户提供个性化咨询服务的传统方法会继续消亡。

许多公司发现自己的互动模式几乎在一夜之间就转向了数字形式，并逐渐意识到自身的努力让投资者不知所措。Refinitiv 最近的一项研究表明，仅 37% 的投资者在数字体验方面为其财富管理提供商打出了最高分。

因此，财富管理机构必须找到更好的方法来提供更加个性化、差异化和无缝的在线体验。考虑到这一点，Refinitiv 确定了财富管理机构需要考虑的三个关键策略：

细分财富体验：用户画像的力量

为向客户提供个性化体验，财富管理机构首先需要充分了解客户的行为和偏好。

许多财富管理公司已经在这方面取得了重大进展，例如跟踪数据使用、登录频率、应用程序下载和交易活动等。可对此类信息进行分析和解读，以描绘用户画像。

一旦明确定义了用户画像，公司就可以针对其制定策略。例如未得到充分服务的细分市场，包括：

• 女性投资者——我们的报告显示，女性每年为全球财富池增加 5 万亿美元，并且更有可能选择专注于了解其目标的提供商。
• 千禧一代和 Z 世代——这两个群体通常都是精通技术的数字原生代，对数字化互动有着很高的期望。此外，Refinitiv 的研究还表明，千禧一代投资可持续金融产品的可能性几乎是其他几代人的两倍。

那些能够描绘出准确的用户画像，然后为每个用户群体提供个性化体验的财富管理机构可能会获得丰厚的回报。

拥抱财富管理领域的数字营销

面对数字化转型，向现有和潜在财富客户营销产品和服务的传统策略几乎已经过时。

财富管理机构现在发现自己正在寻求社交媒体平台，以吸引财富管理领域增长最快的两个细分市场——千禧一代和 Z 世代的关注。

持续且显著的财富代际转移使这些细分市场极为受益。为了吸引这些投资者，公司需要采用个性化的数字营销工具，并在社交媒体渠道通过量身定制的相关内容来锁定潜在客户。

跨渠道的数字协作

未来成功的关键将取决于通过数字渠道成功参与的能力。这包括了解如何在数字体验中提供个性化体验，例如通过提供与在线顾问交谈的选项。

研究表明，这种方法具有可取性，24% 的咨询客户表示，他们认为在线安排与顾问的会议是增强其平台体验的关键措施。

此外，43% 的投资者表示会使用移动应用程序来查看自己的投资详情，这意味着跨数字渠道的无缝体验不容忽视。

满足客户对财富管理的期望

客户的数字期望继续由其在生活各个领域（从零售到娱乐）的在线体验来定义，而这些期望现已明确体现在财富管理领域。

有远见的公司有明确的机会来开发和增强自己的数字产品，以此来巩固客户关系并产生忠诚度。

通过利用现有的可信数据和先进的数字工具，然后一步步充分了解客户的需求、愿景和价值观，财富管理机构可以提供真正个性化和相关的体验、满足客户的期望，并随着我们行业的持续转型而不断发展。