为什么财富管理客户希望更换            供应商？

自新冠疫情爆发以来，财富管理行业以及许多其他行业都面临着前所未有的挑战。然而，这些挑战也带来了机遇。

当投资者面临市场波动和不确定性加剧时，我们看到对在线投资平台的使用突然呈指数级增长。这让财富管理提供商不仅有机会展示其建议的价值，还可以展示其为满足新期望而快速适应数字化的能力。

财富管理的新趋势

自疫情开始一年多以来，财富管理公司见证了两个关键趋势的出现。

首先，尽管通过众多数字渠道获得的信息越来越多，但对优质投资建议的需求仍然强劲且不断增加。Refinitiv 最近的一份报告“数字财富议程：提升咨询客户体验”显示，43% 的咨询客户认为他们现在比一年前更需要投资建议。

财富管理领域的客户也非常看重顾问的洞见和能力。事实上，近四分之一（22%）的咨询客户表示，顾问的推荐是自己获得新投资理念的最重要来源。

其次，有证据表明对金融服务提供商的忠诚度正在下降，20% 的投资者表示，随着自己的数字平台经验增加，他们会考虑更换财富提供商。

由于缺乏面对面的互动，因此数字体验的质量、客户就其投资以及与顾问进行在线互动的方式变得前所未有地重要。

在这些趋势下，财富顾问拥有优化自身数字产品、打造更好的在线客户体验以满足客户动态需求以及利用数字渠道在顾问-客户关系中建立长期忠诚度的绝佳机会。

正确数据的重要性

通过深入研究财富管理领域众多客户考虑更换提供商的原因，我们发现成本是一个显著因素。几乎一半（47%）的财富客户在每次交易时会受到更低价格的诱惑。另一个可以更轻松利用的关键考量领域是数据。高达 43% 的财富咨询客户认为更好的资产类别覆盖是推动其更换提供商的可行因素。

投资者表达出对另类数据来源的兴趣，例如能帮助其从新闻来源中找出可行见解的新闻分析。例如，标签和元数据等工具可以帮助投资者及时发现相关内容、衡量情绪或预测违约风险。

环境、社会和治理（ESG）数据也是投资者关注的一个关键领域。ESG 投资继续受到欢迎，近一半（46%）的咨询客户表示，与 6 到 12 个月前相比，自己现在对 ESG 投资的兴趣有所增加。

客户无疑重视顾问在这一关键领域的投入——在那些已经将 ESG 纳入投资考量要素的客户中，53% 的客户表示，顾问的建议是自己最信赖的 ESG 信息来源。

鉴于这些信任票，顾问应确保自己在提出建议和研究的同时能够简化新的 ESG 想法，为客户提供其想要的关于 ESG 的透明见解。

希望满足不断变化期望的公司需要在受实时更新支持的更好资产类别覆盖范围和新的替代数据方面做出显著改进。

能够访问可靠、相关和完整的数据仍然是投资等式中的关键。然而，数据需要实现情境化并为客户提供量身定制的洞见。

建立对数字体验的信任

数字渠道在促进有效获取专业建议方面发挥着至关重要的作用，但顾问需要确保将这些渠道的价值展示给客户。

我们的调查结果清楚地表明，维持客户忠诚度是顾问需要解决的挑战。咨询客户当然重视其投资顾问的作用和投入，但糟糕的数字化体验会影响其对公司的忠诚度。

这为公司提供了一个真正的机会来优化自身的产品并找到新方法来使用增强的数据、数字工具和客户洞见，以期培养良好的客户关系和提高客户忠诚度。