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Refinitiv blue

2019年5月29日

路孚特报告指出亚太地区75%的机构深受金融犯罪所害,促使本土企业更积极善用创新成果

82%的中国企业将优先投资于自动化和数字化以应对金融犯罪,这一比例为全球最高

北京 —— 全球最大的金融市场数据和基础设施供货商之一 路孚特(Refinitiv)今天发表第二份年度金融犯罪报告《创新与打击金融犯罪:数据和科技如何扭转乾坤》( Innovation and the fight against financial crime: How data and technology can turn the tide)。 该报告是最全面的国际企业调查之一,指出亚太地区有75%的企业在过去 12个月内曾受金融犯罪所害,这些机构疏于针对新客户、供货商和合作伙伴进行尽职审查 ,营造了一个任由犯罪活动猖獗横行的环境。 与之相对的是,52%的中国企业表示在利用技术对抗金融犯罪方面存在困难,企业需要更积极的利用创新成果。 共有130家中国大陆企业和118家香港地区企业参与了调查。

路孚特在2018年的报告曾指出金融犯罪所造成的整体营业额损失高达 1.45万亿美元,而今年的报告显示这方面的损失有增无减。 路孚特访问了全球24个地区内约3,000名负责合规的管理层人员,其中只有62%称会针对金融犯罪进行内部举报,而仅有60%受访者表示已经向相关的外部组织举报有关罪行。

在接下来的一年,全球机构预计将增加51%的预算以缓解这方面的危机,显示全球企业在2019年把对抗金融犯罪列为当前要务,并反映受访者因为要更加创新以减低风险和节省成本而承受巨大压力。

报告指出全球绝大多数受访者(97%)均认同科技可以有效地帮助预防金融犯罪,其中人工智能(AI)和机器学习(ML)是首选,其次是基于云端的数据和科技。

路孚特亚太区董事总经理李德庆表示,报告反映了亚太地区企业增加在创新、科技和流程方面的投资以对抗金融犯罪,带来了丰富机遇。 “过去一年来,亚太区75%企业受金融犯罪影响,因此必须在科技和流程方面加大投入。 人工智能、机器学习和云端运算的长足发展,提高了企业即时分析数据的能力,也能简化‘了解客户’(Know Your Customer)等流程,并揭露以往无法发现的犯罪。与此同时,尽管大多数金融犯罪案件都是由外部合作伙伴和客户触犯,但企业只对大约一半的外部合作伙伴和客户进行尽职审查,营造了一个任由犯罪活动猖獗横行的环境。科技公司、各国政府和金融机构之间加强合作,是解决这个问题的成功关键。”

以下是有关亚太地区和中国的主要调查发现:

  • 72%全球机构在过去12个月内成为了金融犯罪的对象,其中包括75%的亚太区机构。
  • 99%的中国企业认同技术可以显著帮助阻止金融犯罪行为,但高达52%的企业认为在利用技术进步对抗金融犯罪方面存在困难。
  • 仅有12%的中国企业认为在“获取信息对客户及合作伙伴进行尽职调查”方面“非常容易”,而这一比例在美国为62%。
  • 82%的中国企业将优先投资于自动化和数字化,以对抗金融犯罪。这一比例为全球最高。
  • 83%亚太区受访者表示数据私隐条例限制了他们合力打击金融犯罪的能力。

虽然报告侧重于投入在对抗金融犯罪方面的许多新兴科技,但它也敦促机构不要忽视另一种重要且创新的打击犯罪形式 —— 合作。 全球有超过八成(81%)的受访者表示其国家或地区已设有专门打击金融犯罪的合作伙伴或专职机构,其中亚太区的比率为85%。 全球86%受访者认为在这些合作伙伴机构中分享信息的好处超过了潜在风险,这个比例在亚太区为88%。

2018年,路孚特与世界经济论坛和欧洲刑警组织携手建立了一个打击金融犯罪的全球联盟。 该联盟目前积极与执法机构、倡导组织和非政府团体合作,一起解决金融犯罪对全球金融体系完整性构成社会损失和风险的问题。

关于本报告

《创新与打击金融犯罪:数据和科技如何扭转乾坤》(Innovation and the fight against financial crime: How data and technology c an turn the tide)报告采用的数据来自路孚特委托进行的研究。 该研究由独立第三方于2019年3月在网上进行,访问了3,138 名在大型世界性机构内负责合规事务的管理层人员,他们来自24个地区,包括亚太区内的澳大利亚(129)、中国大陆(130)、香港地区(118)、印度(130)和新加坡(130)。

通常金融犯罪的焦点都是围绕洗钱、贿赂和来自人口贩卖、贩毒和卖淫等罪行的贪腐行为所涉及的非法资金流动。 为了有效实现本报告的目标,路孚特采取了针对所有金融犯罪的广泛定义,包括欺诈、洗钱、盗窃,贿赂和贪腐,以及网络犯罪和奴役/贩卖人口。

关于路孚特Refinitiv

路孚特是全球最大的金融市场数据和基础设施供应商之一,为超过190个国家的4万多家机构提供服务。 它不仅提供领先的数据和见解以及交易平台,还透过多个开放数据和技术平台以连接蓬勃发展的全球金融市场社群,从而促进交易、投资、财富管理、 监管合规、市场数据管理、企业风险和打击金融犯罪。 查询详情,请浏览:www.refinitiv.com

 

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