面向数字化银行的反洗钱合规解决方案
面向数字化银行的反洗钱和数字化 KYC 解决方案
运用数据和领先技术的力量，使了解你的客户 (KYC) 和反洗钱 (AML) 合规挑战转变为实现增长和差异化的机会。
帮助您的数字化银行有效应对 KYC 和反洗钱挑战。
整个银行业持续推进数字化转型，以降低成本，实现全天候的连接并提供深入的客户体验。
除超数字化以外，金融犯罪分子越来越善于利用依赖技术实现的新机会来从事非法活动。银行作为监管预期的前沿，需要发现并根除洗钱、欺诈和其他金融犯罪风险，但许多银行都难以完全履行 KYC 和反洗钱义务。
数字化银行主要面向年轻一代的客户，他们希望获得更快且顺畅的开户体验。然而，KYC 和反洗钱流程可能在该体验中造成大量困扰，导致成本上升、客户流失率增加和运营低效加剧。所有反洗钱流程都必须以客户体验为中心。
数字化银行面临哪些 KYC 和反洗钱挑战？
数字化银行必须确保开展强有力的反洗钱筛查和 KYC 检查，以履行不断增加的监管义务，并帮助遏制洗钱、欺诈和其他金融犯罪。
主要挑战包括：
- 开户成本和客户流失率上升：客户希望获得顺畅的开户体验。意向客户放弃率最高的环节出现在 eIDV（电子身份验证），这意味着获客成本增加。2022 年有 68% 的客户在开户流程中放弃。
- 误报：误报越多，补救成本就越高，困扰就越大。
- 环境变化和持续警报：KYC 并非一次性的流程。KYC 是基于客户风险水平和客户互动（如交易和支付）的持续过程。
- 欺诈：身份和支付欺诈自 2020 年以来呈上升趋势。务必了解您为其开户的人员身份，并对其交易开展监控。
我们的解决方案
帮助数字化银行持续遵守不断变化的法规
我们的解决方案融合数据和领先技术的力量，以不同方式帮助数字化银行解决 KYC 和反洗钱挑战。凭借这些解决方案，企业可实现其客户（反洗钱）筛查、身份验证、银行账户验证和增强型尽职调查流程的数字化，从而为客户提供更好、更快且顺畅的开户体验，同时保持合规。
风险情报解决方案
- 我们多次获奖的 World-Check 风险情报数据库包含有关高风险个人、实体、船只，加密货币钱包地址等诸多方面的结构化情报数据。
- 我们的尽职调查服务可针对个人和实体提供详细的诚信和高级背景调查，并有助于理解其财富来源和最终实益所有人结构。
数字身份和欺诈解决方案
- 我们的身份验证解决方案（地址验证、体征、证件验证和活体检查）可帮助核实您的客户并确认其身份，助您满怀把握地建立关系。
- 我们提供完全可配置且可快速部署的数字化开户解决方案 (英文)，可通过以数字化方式快速为新客户开户并确保遵守反洗钱法规，帮助您快速、高效地进入市场。
- 我们的账户验证解决方案使用凭据和非凭据验证方法访问我们的消费者和商业银行账户记录数据库，为支付保驾护航并减少未经授权的退回。
托管服务
- 我们的托管服务产品可（根据您的政策和程序）帮助您修补现有的大量匹配，并助您轻松满足合规义务。
- 我们为您提供工具和专业知识，可代表您开展一次性或持续的筛查。
优势
提供敏捷且全面的方法，助您应对 KYC 和反洗钱挑战
端到端的全套 KYC 数字化 API 解决方案，可实时全面应对身份、反洗钱合规、制裁合规、尽职调查和支付欺诈风险。
依托我们行业领先的 World-Check 风险情报数据库中具有无与伦比深度和广度的数据，并且由可靠的全球性品牌提供支持。
人工 KYC 流程可能导致开户进程繁琐冗长，从而使客户感到沮丧并放弃。数字化 KYC 可扫除这些挑战，建立起更快、对客户更友好的流程，同时改善合规。
资源
深入了解我们面向数字化银行的解决方案
