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应对金融科技公司面临的反洗钱合规挑战

针对金融科技公司反洗钱挑战的解决方案

运用数据和前沿技术的力量,使现有的反洗钱合规挑战转变为实现增长和差异化的机会。

帮助您的金融科技公司有效应对“了解你的客户/反洗钱 (KYC/AML)”挑战。

数字化加速持续改变金融服务业的格局。金融科技公司正在重构金融服务的未来,尤其是在借贷、资产管理、银行业、支付和数字化资产方面。他们正致力于始终如一地提供快速、灵活和优化的客户体验。

当今流向金融科技公司的客户量达到了前所未有的水平,这也吸引了金融犯罪分子,他们越来越善于利用技术找到新的机会并从事非法活动。

这转而为开户流程带来了一系列挑战:金融科技公司必须确保开展强有力的反洗钱 (AML) 筛查和“了解你的客户”(KYC) 检查,以履行不断增加的监管义务,并帮助遏制洗钱、欺诈和其他金融犯罪。

此外,日益激烈的竞争,再加上精通技术的消费者对数字化有着较高的期望,意味着所有的反洗钱流程在设计上都必须以客户体验为中心。

什么是金融科技公司反洗钱合规解决方案?

我们的解决方案融合数据和前沿技术的力量,能够以多种方式应对金融科技公司的反洗钱挑战。借助这些解决方案,企业可实现其 KYC 开户流程的数字化,从而让更优更快的周转时间能以客户为中心并符合监管要求。

我们的解决方案针对金融科技公司在五个重要领域面临的挑战:

  • 客户开户:‌‌取代传统的人工流程,采用包括验证和活跃性检查的数字化 KYC 流程。
  • 持续监控:自动监控现有风险的变化,确保基于风险的评估的长期准确性。
  • 交易监控:交易监控可识别潜在的反洗钱危险信号。
  • 情况变化警报:情况数据点的特定变化可触发相关的 KYC 流程。
  • 风险评分:评分会考虑到一系列因素,以计算准确的客户风险分数。

我们的解决方案

领先技术和可靠数据,让您事半功倍

我们与金融科技公司合作,帮助他们建立具有弹性、合规、以客户为中心且具有成本效益的反洗钱框架。我们的创新可帮助您提升客户体验,发现潜在犯罪并管理监管变化——这些都可以一次性完成。

利用强大的风险情报数据和洞察

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该解决方案利用我们行业领先的 World-Check 风险情报数据库,其中包含针对 KYC 和尽职调查筛查的可靠结构化数据。20 多年来,World-Check 被全球的大型企业们广泛信赖。通过路孚特尽职调查报告,实现进一步详细的背景调查和分析。

无缝的 API 技术

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Qual-ID 是我们的数字化身份和开户解决方案,可实现文档检验、活体检查和人脸匹配、身份验证和风险筛查。先进的 API 技术借助单一接触点,确保轻松集成及无缝的用户体验。

可靠的合作伙伴网络

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您可受益于我们广泛的合作伙伴网络,其专业领域包括支付筛查、交易监控、旅行规则合规、欺诈检测、分析、交易合规和开户工作流程解决方案等。

与我们合作,获取支持

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您可将大批量客户的筛查工作外包给我们。我们可提供工具和专业知识,代表您执行一次性或持续筛查。

优势

借助敏捷且全面的方法应对反洗钱挑战

领先技术,无缝集成

我们的数字化开户能力运用前沿技术提供全渠道、用户优化的体验。您可从无缝集成、最小化配置和高度灵活性等优势中受益。

筛查数据的广度和深度

依托我们行业领先的 World-Check 风险情报数据库中具有无与伦比深度和广度的数据,并且由可靠的全球性品牌提供支持。

优化的客户体验

人工 KYC 流程可能导致开户过程繁琐冗长,让客户感到沮丧并放弃。数字化开户流程扫除了这些障碍,带来更快捷、对客户更友好的流程,并且提升了合规性。

未来的构建依赖于各行各业之间的远程互动,其中就包括金融业——而金融科技公司将在其中发挥关键作用。展望未来,监管机构必须将远程互动视为金融体系的一部分,并需要为之建立严格的法律框架,以避免洗钱和金融犯罪。
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我们的专家将为您量身定制筛查解决方案,以帮助满足金融科技公司的具体需求。