帮助您的金融科技公司有效应对“了解你的客户/反洗钱 (KYC/AML)”挑战。
数字化加速持续改变金融服务业的格局。金融科技公司正在重构金融服务的未来，尤其是在借贷、资产管理、银行业、支付和数字化资产方面。他们正致力于始终如一地提供快速、灵活和优化的客户体验。
当今流向金融科技公司的客户量达到了前所未有的水平，这也吸引了金融犯罪分子，他们越来越善于利用技术找到新的机会并从事非法活动。
这转而为开户流程带来了一系列挑战：金融科技公司必须确保开展强有力的反洗钱 (AML) 筛查和“了解你的客户”(KYC) 检查，以履行不断增加的监管义务，并帮助遏制洗钱、欺诈和其他金融犯罪。
此外，日益激烈的竞争，再加上精通技术的消费者对数字化有着较高的期望，意味着所有的反洗钱流程在设计上都必须以客户体验为中心。
什么是金融科技公司反洗钱合规解决方案？
我们的解决方案融合数据和前沿技术的力量，能够以多种方式应对金融科技公司的反洗钱挑战。借助这些解决方案，企业可实现其 KYC 开户流程的数字化，从而让更优更快的周转时间能以客户为中心并符合监管要求。
我们的解决方案针对金融科技公司在五个重要领域面临的挑战：
- 客户开户：取代传统的人工流程，采用包括验证和活跃性检查的数字化 KYC 流程。
- 持续监控：自动监控现有风险的变化，确保基于风险的评估的长期准确性。
- 交易监控：交易监控可识别潜在的反洗钱危险信号。
- 情况变化警报：情况数据点的特定变化可触发相关的 KYC 流程。
- 风险评分：评分会考虑到一系列因素，以计算准确的客户风险分数。
我们的解决方案
领先技术和可靠数据，让您事半功倍
我们与金融科技公司合作，帮助他们建立具有弹性、合规、以客户为中心且具有成本效益的反洗钱框架。我们的创新可帮助您提升客户体验，发现潜在犯罪并管理监管变化——这些都可以一次性完成。
利用强大的风险情报数据和洞察
该解决方案利用我们行业领先的 World-Check 风险情报数据库，其中包含针对 KYC 和尽职调查筛查的可靠结构化数据。20 多年来，World-Check 被全球的大型企业们广泛信赖。通过路孚特尽职调查报告，实现进一步详细的背景调查和分析。
无缝的 API 技术
Qual-ID 是我们的数字化身份和开户解决方案，可实现文档检验、活体检查和人脸匹配、身份验证和风险筛查。先进的 API 技术借助单一接触点，确保轻松集成及无缝的用户体验。
可靠的合作伙伴网络
您可受益于我们广泛的合作伙伴网络，其专业领域包括支付筛查、交易监控、旅行规则合规、欺诈检测、分析、交易合规和开户工作流程解决方案等。
与我们合作，获取支持
您可将大批量客户的筛查工作外包给我们。我们可提供工具和专业知识，代表您执行一次性或持续筛查。
优势
借助敏捷且全面的方法应对反洗钱挑战
我们的数字化开户能力运用前沿技术提供全渠道、用户优化的体验。您可从无缝集成、最小化配置和高度灵活性等优势中受益。
依托我们行业领先的 World-Check 风险情报数据库中具有无与伦比深度和广度的数据，并且由可靠的全球性品牌提供支持。
人工 KYC 流程可能导致开户过程繁琐冗长，让客户感到沮丧并放弃。数字化开户流程扫除了这些障碍，带来更快捷、对客户更友好的流程，并且提升了合规性。
未来的构建依赖于各行各业之间的远程互动，其中就包括金融业——而金融科技公司将在其中发挥关键作用。展望未来，监管机构必须将远程互动视为金融体系的一部分，并需要为之建立严格的法律框架，以避免洗钱和金融犯罪。
