面向支付服务提供商的反洗钱合规解决方案

面向支付服务提供商的反洗钱和 KYC 解决方案

遵守反洗钱 (AML) 和“了解您的客户”(KYC) 的相关法规，在不影响客户体验的情况下，管理日益增长的支付相关金融犯罪风险。

确保遵守不断变化的反洗钱和 KYC 法规

新冠疫情后，行业内的快速增长和数字化趋势加速了数字支付渠道的使用。犯罪网络一直在利用这一机会瞄准支付服务提供商，从事一系列非法活动，这些活动通常涉及账户接管或客户欺诈、洗钱、诱骗客户向受制裁客户汇款，以及其他金融犯罪。 

因此，对于支付服务提供商而言，他们必须在遵守日渐复杂全面的法规、保护支付免受不法分子和减少支付处理中的矛盾之间保持健康的平衡状态。如果支付服务提供商采用相关科技处理数字化开户事宜、防范欺诈和提高监管合规性，同时将客户矛盾降至最低，那么就能获得竞争优势。

支付服务提供商 (PSP) 是数字生态系统运行良好的关键。他们促进了客户、企业和银行快速、全天候地使用数字支付。

支付服务提供商面临哪些反洗钱和 KYC 方面的挑战？

支付服务提供商必须始终遵守不断变化的反洗钱和 KYC 法规，但为了在竞争激烈的领域取得成功，他们需要快速响应、实现高效，并提供良好的客户体验。

支付服务提供商面临的关键挑战包括：

遵守反洗钱和 KYC 相关法规：监管机构对行业的审查力度日益加码。在欧洲，管理支付服务提供商的法规包括《支付服务指令 2》(PSD2)、《加密资产市场监管法案》(MiCA) 和《第五项反洗钱指令》(5MLD)。此外，全球制裁格局正变得日益复杂，支付服务提供商 (PSP) 必须确保他们不会违反任何制裁。
识别潜在欺诈和洗钱：筛查和持续监控是确定风险和识别潜在非法活动的最有效措施。
交易筛查和监控：监控交易和筛查付款有助于支付服务提供商在早期标记潜在风险。
确保跨地区的速度和效率：利用 API 技术的全渠道解决方案可在交易领域提供快速、高效的服务，而不受地区限制。