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Solvency II
履行您在 Solvency II 法规下的义务，并获取评估资本充足性所需的必要数据。
我们对 Solvency II 的理解
Solvency II 为欧洲保险公司制定了一套新的监管要求。其核心目标是协调保险行业的资本要求和风险管理标准。
Solvency II 框架有三个领域，通常称为支柱：
- 支柱 1 规定了量化要求——包括资产和负债估值，计算资本要求和确定满足资本要求的合格专有基金所涉及的规则。
- 支柱 2 规定了风险管理和内部治理的要求，以及涉及主管当局的监督流程的细节。
- 支柱 3 涉及透明度——向监管机构报告和向公众披露，加强市场纪律和提高可比性，以增加竞争。
我们可以帮助您履行监管标准下的支柱 1 和支柱 3 的义务。我们还为您提供评估资本充足性所需的必要数据。
从 2020 年 1 月 1 日起，保险监管机构 EIOPA 开始使用路孚特作为其无风险利率（RFR）期限结构的数据来源。保险公司的精算师可以直接从我们这里获取相关数据，无需等待监管机构正式公布的数据，从而获得 4 天的先发优势。
如何使用
Solvency II 解决方案的三个关键阶段
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1
- 客户将其 ISIN 列表提交到受密码保护的 FTP 安全站点。
- 路孚特持仓团队与基金管理公司合作，检索用于 Solvency II 报告的不受管制的基金成分数据。
- 具有两级透视功能的聚合文件将发布到客户的 FTP 安全站点。
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2
- 客户不受管制的持仓数据的标识符加载到 DataScope Select 中。
- 可从 DataScope Select 报告模板检索适用内容，包括定价、参考数据、实体和分析数据。
- 客户将其所需数据汇总到一个扩充的持仓文件中。
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3
- 客户扩充的持仓文件和专有数据均提供给路孚特专业服务的 Solvency II 软件解决方案。
- 数据将被合并用于填充当前版本的三方模板。
- 最终数据返回客户，以提交给监管机构 EIOPA。
特色与优势
为什么与路孚特合作满足 Solvency II 的要求
也称为基金透视数据，以综合数据流的形式提供（视与基金管理公司签订的保密协议而定）。可确保为订阅者寻找和聚合准确的基金成分，最大限度地提高订阅者按时完成监管报告的能力。
路孚特专业服务提供提取、转换和加载 (ETL) 软件服务。这种服务可以将完整的持仓数据与定价和参考数据结合起来。软件还拥有客户自己的专有数据以填充三方模板，履行保险公司向欧洲保险和职业养老金管理局 (EIOPA) 提交季度监管报告的义务。
大量的定价和参考数据库，包括提交三方模板 (TPT) 所需的全部属性（如 CIC、LEI 和评级）。我们的评估定价团队覆盖流动性较低和难以定价的资产，也就是说，可能会缓解在没有资产估值的情况下，保险公司通常需要满足额外资本要求的情况。