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Solvency II
履行您在 Solvency II 法规下的义务,并获取评估资本充足性所需的必要数据。
我们对 Solvency II 的理解
Solvency II 为欧洲保险公司制定了一套新的监管要求。其核心目标是协调保险行业的资本要求和风险管理标准。
Solvency II 框架有三个领域,通常称为支柱:
- 支柱 1 规定了量化要求——包括资产和负债估值,计算资本要求和确定满足资本要求的合格专有基金所涉及的规则。
- 支柱 2 规定了风险管理和内部治理的要求,以及涉及主管当局的监督流程的细节。
- 支柱 3 涉及透明度——向监管机构报告和向公众披露,加强市场纪律和提高可比性,以增加竞争。
我们可以帮助您履行监管标准下的支柱 1 和支柱 3 的义务。我们还为您提供评估资本充足性所需的必要数据。
从 2020 年 1 月 1 日起,保险监管机构 EIOPA 开始使用路孚特作为其无风险利率(RFR)期限结构的数据来源。保险公司的精算师可以直接从我们这里获取相关数据,无需等待监管机构正式公布的数据,从而获得 4 天的先发优势。
如何使用
Solvency II 解决方案的三个关键阶段
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特色与优势
为什么与路孚特合作满足 Solvency II 的要求
也称为基金透视数据,以综合数据流的形式提供(视与基金管理公司签订的保密协议而定)。可确保为订阅者寻找和聚合准确的基金成分,最大限度地提高订阅者按时完成监管报告的能力。
路孚特专业服务提供提取、转换和加载 (ETL) 软件服务。这种服务可以将完整的持仓数据与定价和参考数据结合起来。软件还拥有客户自己的专有数据以填充三方模板,履行保险公司向欧洲保险和职业养老金管理局 (EIOPA) 提交季度监管报告的义务。
大量的定价和参考数据库,包括提交三方模板 (TPT) 所需的全部属性(如 CIC、LEI 和评级)。我们的评估定价团队覆盖流动性较低和难以定价的资产,也就是说,可能会缓解在没有资产估值的情况下,保险公司通常需要满足额外资本要求的情况。