散户投资者的期望在不断变化。无论其经济状况、偏好或投资目标如何,与他们生活中的其他大多数方面一样,他们都希望获得流畅且个性化的体验。随着千禧一代及年轻投资者不断成长,再加上数字化发展加速,对数字化财富管理方法的需求不断增加。
费用持续缩水以及对数字化方法的需求,给智能投顾带来了绝佳的发展时机。通过提供经济高效的自动化投资解决方案,智能投顾将向传统型财富管理解决方案发起挑战。不断发展的智能投顾市场也意味着竞争趋于白热化,企业必须依靠不断创新并提供无缝的数字化体验,来使自己脱颖而出。
什么是智能投顾?
智能投顾通过在线或数字化渠道提供财务建议和投资管理方案,几乎无需人工干预。
此类在线服务能以低成本提供投资建议,而且不设账户金额门槛或门槛很低,使投资者能更加轻松地开始规划财务目标。凭借较低的费用和账户门槛,再加上智能投顾的完全数字化性质,投资者常常仅需几分钟即可开始投资。
智能投顾也称为自动化投资服务,采用计算机算法和先进软件构建和管理投资组合。服务范围包括风险偏好分析、建议和资产配置,以及自动调整资金组合和监控。一流的智能投顾可带来简单且安全的无缝投资体验。
70% 的千禧一代使用移动应用程序访问其账户信息及管理投资
优势
我们的智能投顾解决方案能为您带来哪些优势
现代且直观的数字化体验与您的客户细分和解决方案相互匹配,将为您带来莫大优势。
满足投资者的需求,并在对其最重要的领域(如 ESG)提供量身定制的洞察。
推动新的解决方案加快开发和上市,同时提高生产力并降低成本。
